银行风险运营管理实战专家

  • 擅长领域:
  • 主讲课程:
    《反洗钱与实操技巧》 《商业银行柜面操作风险与法律风险防范》 《商业银行基层机构业务风险管理与案件防范》 《商业银行员工行为管理与合规文化建设》 《客户经理职业道德与从业操守风险防范》 《商业银行风险意识与合规管理》 《向研讨借力,让思维闪光-银行基层机构工作情景研讨》 授课风格: 互动性高:幽默热情,亲和力强,善……
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    0元/天(参考价格)
商业银行现场检查的有效性和方法

2019-04-23 更新 65次浏览

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  • 所属领域
    生产管理 > 现场管理
  • 适合行业
    银行证券行业 政府机关部门 教育培训行业 保险行业 其他
  • 课程背景
    检查是商业银行夯实管理基础、强化风险控制、提升内控水平的有效措施之一,是融事中、事后监督于一体,侧重于事后监督的一种手段。多层级、多种类的业务检查在商业银行的风险控制体系中发挥着重要作用。实践中,涉及银行的检查尽管种类繁多、形式丰富、侧重点各不相同,但它是不可取代的一项工作。作为检查人员,树立“管风险、管内控、增加透明度”的理念非常必要。作为一名合格的检查人员,检查中的“严格、专业、公正、高效”成为必要。 查什么?怎么查?发现问题如何处理?(怎么办?),如何能杜绝“屡查屡犯”现象?这给予检查人员一个持续研究和思考的问题。“现场检查工作是一门艺术,但更多的是需要检查人员不断钻研、实践和总结”,这也正是开发该课程的本意所在。
  • 课程目标
    ●撬动学员思考如何总结和提炼现场检查经验 ●帮助学员掌握检查方法和技巧 ●帮助学员重新梳理和完善现有检查表单
  • 课程时长
    两天
  • 适合对象
    业务检查人员、部门管理人员、运营主管、业务骨干等
  • 课程大纲

    课程大纲

    第一讲:简述现场检查

    一、现场检查遵循的基本原则

    二、现场检查“八大”方法和“两项”技术

    三、现场检查流程(七大流程)

    1.准备阶段

    1)确定检查重点

    2)现场检查前调查问卷的使用技巧

    2.如何设计检查方案

    3.把握检查实施阶段重点

    1)检查内容的基本方法

    2)执行检查程序流程

    四、掌握现场检查证据的要点

    1.现场检查“四大”类别“十大”表现形式

    2.获取处罚证据的现场检查要点

    第二讲:存款业务检查

    一、存款业务检查内容

    1.制度方面(重点检查六点)

    2.存款账户业务检查内容和重点(七点)

    3.存款业务合法性和风险性检查(四点)

    二、存款业务风险点分析

    1.存款业务涉及的风险

    2.主要风险表现(十一点)

    3.公司和个人存款业务的主要风险点

    三、检查要点

    1.银行账户开立检查要点(七点)

    2.检查方法(思路)

    四、现金收付业务

    1.检查要点(19点)

    2.检查方法

    五、大额和可疑资金交易

    1.检查要点(7点)

    2.检查方法

    六、违规案例分析

    1.出现违规问题的7种方式

    2.洗钱案例

    3.票据诈骗案

    第三讲:会计结算业务检查

    一、检查的作用和目标

    二、银行要怎么做

    三、柜台业务检查技巧

    1.检查的重点内容

    2.柜面业务四大检查方式

    1)不同主体的检查

    2)不同范围的检查

    3)不同时间的检查

    4)不同地点的检查

    四、与柜面业务运营风险相关的常见检查形式

    1.会计(运营)业务检查

    2.风险排查

    3.员工行为分析

    4.突击检查

    五、内控制度检查

    1.程序—五大点

    2.岗位制约-两大内容

    3.特别事项授权-两大重点

    4.对账制度——八大点

    5.重要物品管理

    6.账户管理——九大点

    六、现金管理

    1.检查要点

    2.柜员尾箱管理风险点

    3.尾箱发放

    4.自动柜员机管理

    七、空白重要凭证管理检查和方法

    八、会计专用章管理检查和方法

    九、错账冲正和反交易业务检查和方法

    十、违规事件剖析

    案例分析

    小组讨论:检视现有检查清单

    十一、影响柜面业务运营风险管理的其他因素

    第四讲:其他

    1.现行检查工作面临的困难与挑战

    2.监督管理体系的作用

    3.创新监督检查的方法和要求

    4.银行该怎么做

    5.检查关注的问题

    6.按业务条线的量化分析

    7.分析报告应具备的特点

    8.报告撰写分享

    课程结束


    课程标签:现场管理

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