银行风险运营管理实战专家

  • 擅长领域:
  • 主讲课程:
    《反洗钱与实操技巧》 《商业银行柜面操作风险与法律风险防范》 《商业银行基层机构业务风险管理与案件防范》 《商业银行员工行为管理与合规文化建设》 《客户经理职业道德与从业操守风险防范》 《商业银行风险意识与合规管理》 《向研讨借力,让思维闪光-银行基层机构工作情景研讨》 授课风格: 互动性高:幽默热情,亲和力强,善……
  • 邀请费用:
    0元/天(参考价格)
客户经理职业道德与从业操守风险防范

2019-04-23 更新 141次浏览

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  • 所属领域
    职业素养 > 办公技能
  • 适合行业
    银行证券行业 政府机关部门 教育培训行业 保险行业 其他
  • 课程背景
    如果把银行比作一辆汽车,那么做业务就如踩油门,而控风险就如踩刹车,要使汽车安全驶到目的地,银行人员就要根据实际情况决定是加速还是减速。近年,全国发生多起银行业金融机构与客户纠纷事件,暴露出部分银行营业机构存在内部控制不严,管理不到位的问题。银行是经营风险的企业,手握巨额资金,自然是社会上不法分子觊觎的目标。随着银行制度日益严密,有些案件已经较少发生。但有些同样的案例,十几年仍在发生,例如虚假银行存单质押骗贷、虚假银行承兑汇票贴现等等,为什么?银行人为什么一而再、再而三地上当受骗?银行资金受到损失、银行人员锒铛入狱,我们不禁对误入歧途的员工感到心痛。 本课程从银行的实际出发,重点讲授相关案件,旨在提升客户经理的合规风险意识和业务处理能力。通过学习,可以帮助银行从业人员剖析疏漏、警示员工、借鉴经验,达到防患于未然,建立一批“懂业务、善配合、严律己” 的客户经理团队。
  • 课程目标
    ●树立员工正确的职业生涯发展方向,充分认识职业生涯规划对人生发展的意义 ●全面树立员工的合规意识和正确的人生观、价值观,有效防范风险 ●通过案例分析,总结经验教训,提高员工的工作责任心,增强一线业务操作风险的防控水平,避免同类风险事件的再次发生 ●培养员工正确的职业发展观和职业心态。 ●银行员工需要明白的问题: 1)我现在在哪儿?——我的职业现状怎样 2)我要去哪儿?——我的职业发展目标设定 3)我如何去?——目标分解和路径设计方法 4)我要怎么做?——制定达成目标的具体实施计划
  • 课程时长
    一天
  • 适合对象
    公司、零售小微客户经理以及其他相关人员
  • 课程大纲

    课程大纲

    第一讲:路在何方——确定个人职业生涯发展目标的重要性

    1.2018,我们面临一个什么样的时期?

    2.你为什么重要?

    3.你目前的现状?

    4.你的职业生涯有多长?

    5.未来银行的发展?

    6.你的职业目标如何确定?

    7.你要怎么做(如何定目标)?

    工具:目标管理计划表(MBO)

    8.视频思考

    小结:感恩、敬业、责任、危机

    第二讲:剑指金融——强监管严问责的金融时期

    1.国内168起操作风险案例数据呈现

    2.新形势下的金融走向和监管风暴

    3.“强监管、严问责”形势下的合规管理要求

    4.银监会提出了内控体系建设、“三道防线”建设(思想防线、制度防线、监督防线)、

    柜面业务流程控制、开户管理、对账管理、账户监控、印章凭证管理、代销业务管理、风险提示、客户信息安全管理、录音录像监控、营业场所管理、员工行为管理、风险事件联动查处和双线整改、内部举报核查、宣传引导、声誉风险管理等要求。

    5.郭树清监管风暴及穿透监管思路

    6.2017、2018年人民银行、银监会强监管罚单分析

    1)罚单数量与区域分析

    2)罚单金额与机构分析

    3)行政处罚要点分析

    4)行政处罚归因分析

    小结:”银行人”的使命与责任——紧跟监管动态,检视自身业务运行,力求风险管控贴合监管要求。

    第三讲:风险案例分析及风险防范

    引言——南方某银行一起贷款诈骗案给予的思考

    一、汇款类

    案例1:某外资银行3亿欧元汇款的悲剧

    1.基本案情

    2.案例评论

    3.案例启示

    二、贷款类

    案例2:某企业伪造粮食仓单骗取股份制银行贷款案

    1.基本案情

    2.作案手段

    3.人员处理情况

    4.案例启示(防骗措施)

    案例3:深圳某银行被“萝卜章”诈贷8970万

    1.基本案情

    2.作案手段

    3.案例启示

    4.案意点击

    案例4:某股份有限公司客户经理收受贿赂判决案

    1.基本案情

    2.法院判决

    3.案例启示

    小结:银监会客户经理十个严禁&合规“四不让”

    三、行业类贷款

    案例5:某银行成功化解某物流有限公司1亿元钢铁金融网络授信风险

    1.项目背景

    2.存在问题

    3.风险化解措施

    4.案例启示

    案例6:某银行成功实现XX图书公司风险贷款本息全部回收

    5.项目背景

    6.存在问题

    7.风险化解措施

    案例启示

    小结:“破窗理论”的启示

    四、小企业贷款类

    案例7:短贷常用,某汽车设备有限公司面临资金断链案

    1.项目背景

    2.存在问题

    3.风险化解措施

    4.案例启示

    五、汽车金融贷款类

    案例8:提前化解某名车汇汽车销售有限公司授信风险

    1.项目背景

    2.存在问题

    3.风险化解措施

    4.案例启示

    六、零售客户贷款类

    案例9:以诉促谈,银行成功收回消费贷款120万

    1.项目背景

    2.存在问题

    3.风险化解措施

    4.案例启示

    小结:一名优秀的客户经理最简单的标准就是,对贷款要做到“放得出去,收得回来。”

    七、其他类

    案例10:行为识别判断案例

    1.看图判断

    2.思考与点评

    知识点1:关联交易

    知识点2:会议纪要等书面文件具有法律效力吗?

    小结:客户经理职业道德警句

    第四讲:如何培养员工做一名优秀的客户经理

    一、培养员工责任感、企业归属感和工作自豪感,从源头上杜绝风险的发生

    1.优秀客户经理的基本标准

    2.优秀客户经理的基本要求

    3.成为优秀客户经理的“四应该、四做到”

    二、建立以人为本的风险管控文化

    1.建立违纪违规举报制度

    2.推行管理问责制

    3.完善重要岗位人员监督与制约机制

    1)岗位轮换

    2)强制休假

    3)离任审计

    4.建立健全风险防范的长效机制

    5.合规管理技巧—共情与心理边界

    6.银监会规范从业人员行为管理——《银行业金融机构从业人员行为管理指引》全文解读

    结束语:

    致所有员工:算好人生七笔帐,走好人生每一步。——我很重要!感恩、敬业、责任、危机!


    课程标签:职业素养、办公技能

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