面对科技的进步，客户行为和需求的改变，银行网点正在经历严峻的转型阶段，与其同时，智能机具的上线，一线从业人员的岗位工作也正在发生巨大的改变，交易处理和业务办理的工作逐渐被替代，一线从业人员需要从“专注事”转为“专注人”，具备主动性，能够与客户有效沟通，实现高质量的服务和营销，这将成为银行一线从业人员真正的核心价值所在。 从业十余年，通过上万的案例发现，大部分的失败服务和营销并非源于专业度的缺失，……

近年来，面对激烈的竞争格局，国内银行都在探索“转型”之路。放眼海外，领先的同业机构正在通过“设计”驱动未来，改变游戏规则，颠覆陈旧模式，如美国第一资本银行（Capital One）、摩根大通、巴克莱银行、西班牙对外银行（BBVA）、安快银行（Umpqua Bank）、新加坡星展银行（DBS）、新加坡华侨银行（OCBC）、汇丰银行（HSBC）等。 国内来说，比如招商银行和中信银行，通过与创新咨询机……

近年来，客户期望和行为正在不断地发生改变，且伴随着电子渠道技术的应用发展，网点客户经营困难加剧，客户关系面临严峻威胁。 ● 造访客户下降，如何增加网点造访价值，为造访客户提供良好的到店体验？ ● 同业竞争激烈，存量客户面临流失风险，低端客户如何实现批量营销，中高端客户如何增强客户粘性，巩固客情关系，深挖潜力价值？ ● 新客户增长乏力，外拓工作苦无头绪，如何选择优质渠道开展有效拓客？ 以上来……

资管新规的出台，标志着财富管理从1.0时代跨入2.0时代。客户的投资理财将真正走向多元化和专业型配置，而其中基金、贵金属和保险将成为关键选择，全面且深度地掌握两金一险的营销技能，帮助一线银行人修炼过硬的专业知识尤为重要。 通过多年的实地走访调研发现，银行一线营销人员的两金一险营销技能普遍存在不足： ● 基金营销畏惧开口，亏损客户无法处理 ● 贵金属营销流于表现，无法深挖产品内涵 ● 保险营……

作为银行中收业务中的重点项目，保险业务一直被给予高度重视。尽管银保业务已发展多时，银行一线员工普遍对于保险产品知识依然有诸多误解和欠缺剖析，同时也无法针对客户的具体情况进行深入了解从而提供精准的个性化解决方案，大多只能基于产品表面的基本属性、强调短时的预期收益来说服客户接受认购，无法帮助客户做到中长期的规划配置，导致客户无法真实理解保险产品，且越发抗拒银行渠道的保险销售行为。因此让银行一线员工建立……

近年来，客户期望和行为正在不断地发生改变，且伴随着电子渠道技术的应用发展，网点客户经营困难加剧，客户关系面临严峻威胁，具体表现为： ● 到店客户数量下降，面对到店客户仍旧采用简单粗暴的硬推模式已无法奏效； ● 营销人员工作计划性不足，依旧停留在依靠流量客户的营销模式； ● 电访客户流于形式，员工被动执行，成功率低，导致普遍存在困惑和消极； ● 同业竞争激烈，存量客户开发不足，价值客户面临流……

近年来，伴随着科技的进步和行业的迭代，银行业正在面临着来自传统领域和非传统领域、线上和线下、境内和境外的全方位冲击与挑战，网点客户经营困难加剧，客户关系面临严峻威胁，具体表现为： ● 到店客户尤其是高端客户的数量持续下降，面对到店客户仍旧采用简单粗暴的产品销售模式已然无法奏效； ● 营销人员工作计划性不足，依旧停留在依靠流量客户的营销模式，主动营销意识仍不到位； ● 无法洞察高端客户的需求，……

面对人工智能和互联网金融的迅猛发展，客户行为和需求的改变，利率市场化的持续推进，以及资管新规的出台执行，传统银行正在经历严峻的转型阶段，尤其一线从业人员的岗位工作正在面临巨大的变革，主动服务和积极营销迫在眉睫。能够从“专注事”转为“专注人”，与客户进行有效沟通，实现高质量的服务和营销，这将成为银行一线从业人员真正的核心价值所在。 从业十余年，通过上万的案例发现，80%的失败服务和营销并非源于专业……