2019-08-23 更新 357次浏览
第一讲:我国商业银行临柜业务操作风险现状及趋势分析
1.我国商业银行操作风险的主要表现形式
2.近两年我国商业银行操作风险损失几何倍数增长
3.银行操作风险案件特点
4.柜面业务操作风险变化的趋势及特点
5.操作风险变化的原因
案例分析:柜员挪用现金案件
案例分析:柜员盗用现金案件
案例分析:东亚银行成功防范假外币案例
案例分析:中国银行内部欺诈案例
案例分析:伪造变造银行承兑汇票案例
案例分析:虚假证明材料开户事件
第二讲:临柜业务操作风险的类型及管控措施
一、存款业务的操作风险管理
1.银行职员盗用公款参赌
2.客户印鉴卡被盗换案
3.报废存折未及时收回引发法律风险
4.代写取款凭条遭赔款
5.没有按规定办理存款挂失的法律风险
6.违规冲正的法律风险
二、结算业务的操作风险管理
1.客户资金被盗划案
2.报废单据不追回引发官司
3.结算违规的其它风险及防范
三、财务会计违规风险管理
1.银行职员空存实取引发的案件分析
2.财务会计违规的其它具体表现及其防范
四、中间业务的操作风险管理
1.银行存钱三万块意外“被保险”案例分析
2.中间业务其它风险形式及防范办法
案例分析:一起成功堵截5,000万元假存单骗贷的案例
案例分析:一起识别冒名签字从而避免贷款风险的案例
案例分析:一起成功堵截伪造500万元银行承兑汇票的案例
案例分析:一起成功堵截假司法文书骗取存款的案例
案例分析:一起成功堵截万元假存单的案例
第三讲:临柜业务操作风险产生的原因分析
1.岗位设置和人员配置不全
2.不相容岗位职责相互不能分离
3.柜员执行制度不到位
4.不按规定实行业务交接
5.内外账务核对不及时或不换人核对
6.银行内部员工代理客户办理结算业务
7.对客户开户审查不严
8.支付结算业务审查和办理不严
9.业务物品、客户资料管理不善
10.重要交易和业务控制不严
11.预留印鉴卡片管理不善
12.客户签章(字)管理不严
13.章、证、押保管不善
14.凭证审核流于形式
15.银行承兑汇票承兑、贴现管理不严
16.ATM机操作管理不规范
17.营业期间的安全风险
案例分析:一起成功堵截利用假冒证件开户的案例
案例分析:一起成功堵截诈骗储户存款的案例
第四讲:柜面操作风险防范的途径
1.严格各项规章制度的落实,加强制度建设
2.充分发挥银行员工风险控制的主体作用
3.建立快速、有效的柜面操作风险信息传递机制
4.建立内部人才竞争环境下的培训体系
5.加强对基层行业务的辅导和内部审计
6.引进先进技术工具7349;改造提升风险管理的技术环境
7.操作风险管理的三道防线
案例分析:一起凭敏锐的职业感觉为客户降低损失的案例
案例分析:一起多方联合成功堵截短信诈骗的案例
课程标签:客户服务、大客户服务