财务法律 > 成本管理

航空客运行业 美容整形行业 服装鞋包行业 商超零售行业 快消品行业

在当前国际形势低迷、国内经济不振的宏观背景下，企业资金运作有的举步维艰，有的危机四伏，不断有企业一夜之间轰然倒下，令人唏嘘不已的是其中不乏经营良好的规模企业和明星企业。资金管理的好坏决定着企业能不能度过难关、能不能生存下去，已成为目前企业管理头等大事。雪上加霜的是，移动互联网大潮和工业4.0时代正以排山倒海之势席卷而来，传统行业正经受着猛烈的冲击和颠覆。传统企业对此感到迷茫、失落甚至恐惧，他们发出感慨：钱越来越难挣，钱越来越难管，企业深陷困境难以自拔。 　　您知道吗，威胁企业资金链安全的有五大元凶?应该分别采取怎样的措施加以防范? 在资金管理过程中，财务部门应该怎样定位，如何发挥作用?财务如何才能驱动业务部门管控好营运资金? 在与银行打交道过程中，为保持融资弹性、控制财务风险、确保资金安全，要从哪些方面着手思考和怎样操作呢? 您企业的应收账款和存货管理是否令您满意?销售坏账和存货呆滞积压是否让您头痛不已?…… 在互联网+和工业4.0的浩浩荡荡的天下大势前，资金投放和使用的一些传统方法完全不合时宜，切换新思维、掌握新方法对您来说是否已经变得迫不及待?…… 　　以上问题和困惑，您在资金管理过程中有没有碰到?贵单位的资金管理是否粗放而效率低下?是否觉得资金运行越来越吃力?是否越来越担忧资金链的安全?您若对此感到费解或忧虑，本次课程将为您一一解开迷惑、揭开谜底、找出对策。

一天

1、课程内容专为董事长、总经理、副总经理等高层人员量身打造; 　　2、各职能部门经理、副理、主管等中层管理人员是第二适合群体; 　　3、财务总监、财务经理及财务相关人员更能茅塞顿开、相见恨晚!

一、理念篇：理念、定位、元凶

1、八大理念：

l企业管理的目标?

l财务管理的目标?

l资金管理管什么?

l职能部门管什么?

l职能部门缺什么?

l谜底最终是什么?

l木桶理论对不对?

l两种理解错没错?

2、四项定位：

l穿针引线：财务如何驱动业务部门实现企业管理目标?

l化解冲突：财务和业务为什么冲突不断，如何去化解?

l强化管理：你知道跛脚财务吗?财务功能的严重缺失!

l深入业务：我们的经验——财务业务化、业务财务化!

3、五大元凶：

威胁资金安全的五大元凶分别是什么?如何有效解除其对资金链的威胁?

二、方法篇：用好三张表单，理清管理思路(不是通常所说的三大会计报表哦)

1、贷款信息表：

运用贷款信息表做好四件事，让您远离财务风险。

资金规划······融资弹性······贷款结构······融资成本······

案例1：你能发现这家公司在资金筹集方面的问题吗?如何有效解决?

案例2：你会测算融资综合成本吗?你会据此帮企业提供决策建议吗?

2、现金流量表：

通过现金流量表进行流入、流出分析以及差异分析，调度每月资金收支活动，真正做到“手中有粮，心中不慌。”

案例：哪些企业现金流容易出问题?您企业有没中招?

3、资金分析表：

设计一张资金分析表，及时掌握资金动态，敏锐发现资金异常，轻松应对资金困局。

总额分析(资金投放)······结构分析(经营质量)······

效率分析(资金效率)······大单分析(主要矛盾)······

比较分析(同期、预算、行业、先进)·······

大单分析：大客户量上虽好质上未必!

三、策略篇：筹集和使用策略;绩效和制度策略

㈠资金筹集策略

1、捕捉融资变化趋势?

2、信贷审核五大要素?

3、资金筹集七个节点?

4、案例：如何确定合理的货币资金持有量?如何测定流动资金贷款需求量?

5、案例：银行如何审核客户、如何评定信用等级?

㈡资金使用策略

1、应收账款：

l理念：应收账款是利润的来源，也是坏账的根源!你知道“销售四原则”吗?

l讨论：应收账款是多好还是少好?周转速度是快好还是慢好?

应收账款规模究竟多少才算合理?要从哪些方面进行综合判断?

l客户是还款意愿不足还是还款能力缺乏?您知道客户拖欠货款的真实原因吗?

l还款能力缺乏的客户如何应对?(放水养鱼策略……)

l还款意愿不足的客户如何应对?(财产保全、攻击软肋、投其所好……)

l催账前“九问”策略?(搞清九问，战无不胜……)

l企业在合同管理中，收款环节的条款不合理现象和缺乏操作性您关注到了吗?

l在应收账款管理中，发货环节的关键控制点在哪里?

l如何授予客户信用额度，信用管理如何才能控住应收账款?

l您认识到对账单(函)的重要性了吗?

l实践中需要捕捉的危险征兆和敏感信息有哪些?

l案例：信用卡催款管理带给我们的思考和借鉴有哪些?

l讨论：请思考对业务员的应收账款管理办法?

请思考对质保金的应收账款管理办法?

请思考对业务员收款舞弊的预防措施?

2、库存资金：

l谁是库存管理的罪魁祸首?

l库存管理的三大控制目标?

l战术层面解决之道：先进先出原则、物资定额管理、积压物资处理。

l战略层面预防之道：季节性波动、升级与换代、差异化战略、产供销协调。

l库存管理中的长鞭效应及应对方法。

l实践总结：库存资金的关键控制点。

l案例：大单来了，接还是不接?

l案例：物料管控咨询案例。

3、采购付款：

l签订采购合同的注意事项?

l应付账款管理的经验之道。

l采购管理的两个关键之处。

l降低成本的五种有效方法。

l案例：报价依据及分解报价表的应用!

l案例：您对银行承兑汇票管理的高见?

4、费用控制：

一定要学会用预算管理进行费用控制，用投入产出效率进行监控和评价。

5、投入控制：

企业扩张集中表现在对外投资和购买土地、厂房以及机器设备的行为，稍有不慎，资金危机就成为潜伏在企业内部的幽灵。预算管理将为您提供实战的方法和策略。

6、切换思维：

以传统经济的销售模式和推广模式与互联网+时代的颠覆做法进行对比分析，掌握互联网思维的本质，转变资金管理投放和使用思路，极大地提升资金管理效率!

㈢绩效管理策略

1、本质特征：结果导向PK过程导向;绩效考核PK绩效管理。

2、流程控制：掌握绩效管理的两个关键要点和六大控制流程。

3、财务接轨：绝不能以少花钱作为绩效管理的原点管控资金!

绩效管理每一个环节如何与财务管理无缝连接?

财务从哪些维度思考公司级、部门级KPI设置?

4、实战案例：超出预期的才叫客户体验!(用户体验是互联网思维的第一要素!)

海信的年薪否决制、宜家的降成本之道、公牛队激励创新的威力。

如何让老板们心甘情愿地给财务派发大红包?(创造价值是关键)

㈣制度管理策略

1、构成体系：资金管理制度体系的六大构成(应收、存货、投资、预算……);

2、实践总结：管理的六字要诀及其在财务管理中的应用，迅速提升管理技能!

3、难点剖析：如何解决制度管理中常见的“一管就死、一放就乱”的顽疾?

4、管理策略：制度管理的六大注意事项(也是制度管理落到实处的关键点);

5、案例分享：以应收账款管理办法为例，分享、借鉴制度管控资金的高效性;

6、思路调整：分析两种典型管控思路的利弊得失，提供切实可行的操作建议。

课程标签：破解互联网+时代的企业资金管理困局培训课程