课程大纲

第一讲：洗钱与反洗钱概述

1.由一个案例来反观洗钱的过程与危害，理解反洗钱的重要性

2.洗钱与反洗钱的概念与特征

3.洗钱的三个基本过程

4.洗钱常见的的几种方式

5.银行业反洗钱的概念及意义

第二讲：银行业反洗钱的具体要求

1.银行业反洗钱的义务

2.金融机构开展反洗钱工作的重要作用

3.代理关系客户身份证识别

4.了解你的客户

5.客户身份背景了解

6.客户职业或经营背景了解

7.交易目的与性质了解

8.资金来源

9.大额交易和可疑交易报告制度

10.十八类报告标准及相关规定解析

11.可疑报告撰写基本要求

12.企业（单位）客户的监测与识别

第三讲：银行身份核实与尽职调查技巧

1.柜面身份识别的意义

1）因人像识别操作不当银行和柜面员带来风险的具体案例

2）若操作出现差错带可能会带来怎么的法律后果

3）人像识别对银行和柜面人员的意义所在

2.身份识别的具体内函与要求

1）确认身份

2）了解你的客户

3）透析账户实际受益人

3.人证匹配黄金五步法与一个核心

学员在日常工作中，在进行人像识别时，应从整体到局部观察，结合询问技巧，来进行核查人证是否合一。

1）第一印象法

2）十字分割定位法

3）面部特征分析法

4）五官对比法

5）策略性提问法

4.虚假开户人员的通常特征及表现形式

5.沟通引导办法

1）角色转换：营造意境

2）政策宣导：说明影响

3）以案说法：讲明后果

4）经典案例再现

第四讲：《关于加强开户管理及可疑交易控制措施的通知》（117号文）

案例分析：一银行成功堵截非法买卖银行帐户的犯罪团伙案

1.制度出台背景与主要意义

2.了解客户是人民银行实名开户的重要内核

3.虚假开户人员的通常特征及表现形式

4.当有那些情况，银行可以拒绝为其办理业务

第五讲：235号文件非自然人银行身份识别

案例分析：一银行成功识别一非自然人客户异常交易案

1.制度出台的国际背景与主要意义

2.需要获取识别客户种类

3.境内和境外公司在身份识别方面的主要区别

4.收益所有人的定义与穿透

5.对非自然人客户进行身份识别时应当登记要求

6.识别过程流程化中的几个核心环节

7.如何了解非自然人的控股比例或表决权

第六讲：总结与回顾

课程标签：财务法律、经济法