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鲍灵光

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《反避税背景下高净值人士资产配置与财富传承》

发布时间:2019-08-13    点击数:15
课程大纲

第一模块  税务知识及CRS:高净值人士避税问题

1.   税收一般知识

2.   BEPS/FATCA/CRS基本知识

3.   BVI、开曼等避税辖区经济实质法案对高净值人士的影响

4.   CRS涉及的涉税情报交换的资产和人群范围

5. 高净值人士税务筹划中的几个重要选择

●要不要移民?移民就能避开涉税情报交换吗?

●掌握账户信息国家要不要将信息交换出去?

●要不要通过海外公司间接持有金融账户

●要不要再搞离岸架构经营?

6.  高净值人士传统财产隐身避税方式面临严峻挑战

●购买海外保险

●购买海外信托

●把海外金融资产转变为非金融资产

●离岸公司经营与转让定价

●境外开设银行户头收货款

7. 面对CRS冲击国内高净值人士当务之急?

●准确判断自身的税收居民身份

●详细梳理自身的海外金融帐户

●全面评估相关的海外资产涉税风险

●其他应注意问题

8.中国税务机关反避税的方向及对高净值人士的冲击

 

第二模块  高净值人士海外资产配置的必要性及注意要点

1.高净值人士为何要全球资产配置?

❶从一般投资策略看---分散风险是获得投资回报的前提

❷从国内投资环境看---资产荒、投资项目难找、回报低

❸从国外投资环境看---制度完善、投资环境稳定;政策干预少、土地私有、人民币贬值对冲需要

❹各国投资政策为资产配置营造创利好时代

 

2.   中国高净值人士海外资产配置的偏好和特点

●美元资产配置的优势何在?

3.   海外资产配置的风险及建议

 

第三模块  反避税背景下高净值人士面临的5大税务风险

❶国内投资经营企业的风险

❷境外投资理财和资产配置的风险

❸移民户照国籍变化和境外设立离岸架构的风险

❹资金跨境汇入汇出的风险

❺家族财富传承税务风险

❻税收居民身份架构规划及风险

 

第四模块海外资产配置渠道和财富传承方式:高净值的选择

1.   海外买房(哪些国家哪些城市的房产值得购买?)

2.   海外股市(哪些国家的股市处在高净值人士进入最佳时期?)

3.   离岸银行账户(离岸银行账户存放资产是否安全?)

4.   大额保单的功能及风险

5.   家族信托

6.   慈善基金会

7.   家族信托+大额保单+慈善基金会---财富传承最优工具组合

8.   家族财富传承的精髓是什么?

 

第五模块  资产配置及家族财富传承中的税务筹划问题

1.资产配置税筹方式取决于资产的性质及功能定位

   购房、保险、理财、股票、基金、股权投资等

 

2.保险在不同家庭财富管理税务规划中的运用

 

●保险之于低产家庭:分散保险保平安

●保险之于中产阶层:抵抗通胀与投资功能

●保险之于高产群体:财富传承工具(保险+信托)

 

3.保险避税案例分析

 

4.家族信托的架构设计与税务筹划分析

●家族信托现状、问题及趋势

●股权家族信托和不动产家族信托基本架构设计及税务分析

 

总结  

 


标签:高净值人士资产配置及财富传承税筹



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