企业合理节税与高净值人士财富传承税务规划师

  • 擅长领域:
    税务管理
  • 主讲课程:
    最擅长讲授的企业财税培训课程: ★金税三期时代企业税务风险应对策略—案例精讲(VERY HOT) ★金税三期时代企业增值税专用发票管理及税务风险控制对策(VERY HOT) ★金税三期时代企业税收筹划与税收风控(VERY HOT) ★反避税大潮中高净值人士理财投资规划与税收筹划方略(VERY HOT) ★“走出去”企业1……
  • 邀请费用:
    30000元/天(参考价格)
反避税背景下高净值人士资产配置与财富传承

2019-08-13 更新 41次浏览

在线咨询
  • 所属领域
    财务法律 > 税务管理
  • 适合行业
    银行证券行业 政府机关部门 其他
  • 课程背景
    2017年5月,税务总局、财政部和“一行三会”多部委联合发布《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》(公告[2017]第14号),中国版CRS(共同申报标准)落地。2017年7月1日起金融机构按照CRS标准对非居民在中国存量账户和新开600万元以上账户作尽职调查。金融机构2017年12月31日前和2018年12月31日前分别完成对高净值金融账户和低净值金融账户的尽职调查,以识别非居民金融账户,收集并报送账户相关信息。此前,中国已承诺作为第二批实施CRS的国家,于2018年9月完成首次金融账户涉税信息自动交换工作。同时,《管理办法》要求账户持有人(包括个人或者机构)真实、及时、准确、完整地向金融机构提供相关信息,包括账户持有人或者有关控制人的税收居民身份等。 2018年9月6号大陆与香港首次进行涉税情报交换,加拿大与中国情报交换也于同期内启动。这样一来,中国大陆税务居民在香港和加拿大金融账户信息将被香港税务署和加拿大联邦税务局分别提供给中国国家税务总局。同样,香港和加拿大税收居民在中国大陆金融资产账户信息也将被中国税务部门交换给香港加拿大税务机关。 2019年,中国减税降费背景下的税收新政陆续进入落地执行关键期,同时中国反避税工作不断取得突破,中国与其他国家国际税务合作进程不断加快,国际反避税大环境已然形成,中国高净值人士海外投资理财资产配置财富管理涉税活动和信息无处躲藏,富豪们全面进入财产“裸奔”时代。 那么,CRS背景下, ●高净值人士老板们如何应对轰轰烈烈全球反避税大行动的冲击? ●短期内找机构办几个知名避税港护照或移民出去能解决问题吗? ●在香港或其他避税地开公司如何不被CRS交换? ●高净值人士或老板们在国外的房产涉税信息不会被交换吗? ●企业账户小于25万个人账户小于100万美元就不会被申报交换吗 ●把海外金融资产换成不动产逃避CRS涉税情报交换的做法靠谱吗 ●家族财富传承究竟有哪些避税工具可选择? ●大额保单和家族信托能避税躲债吗? ●在中国如何理解保险的避税和逼债功能? ●如何利用保险避税?有啥成功案例? ●家族财富传承顶层设计究竟应该如何实施? ●高净值人士和老板党当务之急应该怎么办? ●高净值如何做全球资产配置?国外的房子和股市哪里有投资价值? ●如何有效实现家族财富传承同时又能避开不必要的税务风险呢? 通过培训,让高净值学员和相关人士掌握CRS背景下的全球资产配置和财富传承的基本思路和技巧。
  • 课程目标
    让您知道面对CRS涉税情报交换风暴来袭如何应对,如何提高全球资产配置水平,如何提高境外投资收益,如何规避税务风险并进行有效的税务筹划,以及如何实现家族财富的顺利传承。
  • 课程时长
    半天
  • 适合对象
    已经或打算移民的中国人、海外有金融资产配置的人、在海外持有壳公司投资理财的人、在海外买了大额人寿保单的人、已经设立了海外家族信托的人、在境外设立公司从事国际贸易和投资的老板、私人银行保险信托家族办公室等财富管理机构专业人士、国内企业集团或集团公司董事长和集团高管以及对家族财富管理税务筹划及反避税应对感兴趣的律师和其他任何有钱人士。
  • 课程大纲

    第一模块  税务知识及CRS:高净值人士避税问题

    1.   税收一般知识

    2.   BEPS/FATCA/CRS基本知识

    3.   BVI、开曼等避税辖区经济实质法案对高净值人士的影响

    4.   CRS涉及的涉税情报交换的资产和人群范围

    5. 高净值人士税务筹划中的几个重要选择

    ●要不要移民?移民就能避开涉税情报交换吗?

    ●掌握账户信息国家要不要将信息交换出去?

    ●要不要通过海外公司间接持有金融账户

    ●要不要再搞离岸架构经营?

    6.  高净值人士传统财产隐身避税方式面临严峻挑战

    ●购买海外保险

    ●购买海外信托

    ●把海外金融资产转变为非金融资产

    ●离岸公司经营与转让定价

    ●境外开设银行户头收货款

    7. 面对CRS冲击国内高净值人士当务之急?

    ●准确判断自身的税收居民身份

    ●详细梳理自身的海外金融帐户

    ●全面评估相关的海外资产涉税风险

    ●其他应注意问题

    8.中国税务机关反避税的方向及对高净值人士的冲击

     

    第二模块  高净值人士海外资产配置的必要性及注意要点

    1.高净值人士为何要全球资产配置?

    ❶从一般投资策略看---分散风险是获得投资回报的前提

    ❷从国内投资环境看---资产荒、投资项目难找、回报低

    ❸从国外投资环境看---制度完善、投资环境稳定;政策干预少、土地私有、人民币贬值对冲需要

    ❹各国投资政策为资产配置营造创利好时代

     

    2.   中国高净值人士海外资产配置的偏好和特点

    ●美元资产配置的优势何在?

    3.   海外资产配置的风险及建议

     

    第三模块  反避税背景下高净值人士面临的5大税务风险

    ❶国内投资经营企业的风险

    ❷境外投资理财和资产配置的风险

    ❸移民户照国籍变化和境外设立离岸架构的风险

    ❹资金跨境汇入汇出的风险

    ❺家族财富传承税务风险

    ❻税收居民身份架构规划及风险

     

    第四模块海外资产配置渠道和财富传承方式:高净值的选择

    1.   海外买房(哪些国家哪些城市的房产值得购买?)

    2.   海外股市(哪些国家的股市处在高净值人士进入最佳时期?)

    3.   离岸银行账户(离岸银行账户存放资产是否安全?)

    4.   大额保单的功能及风险

    5.   家族信托

    6.   慈善基金会

    7.   家族信托+大额保单+慈善基金会---财富传承最优工具组合

    8.   家族财富传承的精髓是什么?

     

    第五模块  资产配置及家族财富传承中的税务筹划问题

    1.资产配置税筹方式取决于资产的性质及功能定位

       购房、保险、理财、股票、基金、股权投资等

     

    2.保险在不同家庭财富管理税务规划中的运用

     

    ●保险之于低产家庭:分散保险保平安

    ●保险之于中产阶层:抵抗通胀与投资功能

    ●保险之于高产群体:财富传承工具(保险+信托)

     

    3.保险避税案例分析

     

    4.家族信托的架构设计与税务筹划分析

    ●家族信托现状、问题及趋势

    ●股权家族信托和不动产家族信托基本架构设计及税务分析

     

    总结  

     


    课程标签:高净值人士资产配置及财富传承税筹

需求提交

  • 您可以在这里提交您的培训需求:
  • 您的企业想培训什么课题?有多少人参加?培训人员层次?

    提交培训需求后我们会和您取得联系,为您提供最适合您的培训课程方案!


中华名师网 版权所有  豫ICP备10210720号-10

Copyright © 2010-2020 mingshi51.com All Rights Reserved.

咨询热线:400-108-3721

周一至周日 08:00~21:00

在线咨询