在目前强监管态势下,信贷业务成为了受罚的“重灾区”,从国有大行、股份行,再到城商行和农商行,无一不被处罚,绝大多数处罚案都与贷款业务不审慎有关。展望未来,强监管态势仍将持续,面对纷繁复杂的国内外经济金融环境,我国银行业依然面临经营环境深刻变化的考验。习近平总书记在全国金融工作会议上强调,金融业要主动适应新常态,积极应对多重挑战,就要防范好风险,对风险的防范要做到早识别、早预警、早发现、早处置;银行业的发展将更多地服务于实体经济,坚持稳中求进的总基调,从“做大”向“做强”转变。以往银行业经营理念以发展为主,对风险防控和合规有所忽视,从而导致潜在风险积累,不断出现了“资产荒、负债荒”,当下监管强化将逐步打消银行过去不切实际的过度扩张取向,树立高质量、可持续的发展理念。 本课程结合银行的工作实际……
高效的财富传承与如何降低税负是当下中高端客户在资产分配中一个重要的考虑点,面对众多的金融工具,哪些可以作为客户财富传承的有效方式,这些工具他们又各自有什么特征?在这当中保险工具又担当了什么角色、有什么优势所在?常见的税务支出有哪些?它们如何影响我们的投资?如何降低税负? 作为保险客户经理需要对这些工具作一个系统全面的认识,然后再把他们合理地运用到客户的身上是一个重要的工作。为此作为客户经理,需要站在客户立场,为客户设计选择全面到位的财富传承方式、减少传承支出,减少税负水平,是提升业务技能必不可少的板块。 本培训课程就是从财富传承、降低税负的角度出发,全面考量传承的核心意义、传承工具的区分认识、并能使学员运用各种金融工具为客户作出最佳传承节税方案!
作为保险代理人——如何掌握教育养老需求信息、分析挖掘客户潜在需求?如何把客户需求转化为营销、协助客户有效配置资产?如何结合新理财型保险工具、转化实现客户财富目标?
● 保险热销旺季再起,作为保险行业代理人—— ●如何高效识别客户投资心态、快速拉近与客户的距离? ●如何掌握判别客户财务信息、分析挖掘客户潜在需求? ●如何能与客户实现高效沟通、提高倾听发问回应作用? ●如何把客户需求转化为营销、协助客户有效配置资产? ●如何运用发挥自身保险工具、转化实现客户财富目标? ●如何灵活运用营销话术方法、巧妙应对化解客户异议? ●如何用产说会实施集体营销、社群操作快速锁定客群? ●如何在日常中开展自我修炼、自我提升转型金融达人?
现代人总会有同样的一种困惑,我们每天都会面对一样东西,但从小到大,都没有任何的长辈或老师,指引我们该如何使用这一样东西,没错,这就是——金钱,正由于对金钱缺乏了正确的启蒙教育,同时又没有后天的良好指引,不少人总受到金钱困惑的影响,且影响深远。 作为商业银行,在考虑给金融大客户提供升级服务中,能给予金融大客户提供理财沙龙活动,是必要且有成效的。那如何让这种沙龙活动能更为顺畅、高效,就是本次课程需要达到的目的!
作为银行行业客户经理、理财经理—— ●如何高效识别客户投资心态、快速拉近与客户的距离? ●如何掌握判别客户财务信息、分析挖掘客户潜在需求? ●如何能与客户实现高效沟通、提高倾听发问回应作用? ●如何把客户需求转化为营销、协助客户有效配置资产? ●如何运用发挥自身产品工具、转化实现客户财富目标? ●如何巧妙应对化解客户疑虑、转异议问题为营销机遇?
作为银行从业者—— ●如何理解期缴型保险强势回归的重大意义? ●如何能把握期缴型产品特色升级服务模式产生高额成交机遇? ●如何撬动客户人生核心规划使期缴保险产品更高效营销?
作为金融行业理财经理—— ●如何判别不同人生阶段需求、分析挖掘客户潜在目标? ●如何掌握判别客户财务信息、发现当前财务不足之处? ●如何测算客户理财目标需求、数据说话反应具体现实? ●如何把客户需求转化为营销、协助客户有效配置资产? ●如何合理运用自身产品工具、实现存量客户二次采购? ●如何高效识别客户投资心态、快速拉近与客户的距离? ●如何能与客户实现高效沟通、提高倾听发问回应作用? ●如何安排客户现金消费规划、保险教育养老传承规划? ●如何结合最新市场行情走势、精准激发顾客购买欲望? ●如何深入认识证券产品工具、评估选择质优股票基金? ●如何协助客户通过理财方案、规划美好未来生活需求? ●如何通过引导证券投资复盘、高效维护落实配置方案?
随着我国经济新常态和互联网时代的到来,保险行业迎来了“钻石十年”。尤其是十九大会议要求,“加强社会保障体系建设。按照兜底线、织密网、建机制的要求,全面建成覆盖全民、城乡统筹、权责清晰、保障适度、可持续的多层次社会保障体系。全面实施全民参保计划。”大数据互联网时代最值钱的不是人才,而是团队,借助全民创业的浪潮,把握市场发展的优势,引爆增员时节,快速组建一支强大的寿险队伍,以团体的集体智慧去抢占市场,才能成为真正的赢家。 《大数据引爆增员季》旨在:主管重新定义自己的未来,自主经营意识和能力提升;精准的增员话术落地和增员系统构造,有效人力规模的快速提升;成为大平台创业的企业家,确定梦想是为了实现寿险业的财富自由。
思维转型:帮助网点负责人建立系统的外拓、沙龙营销认知,挖掘、培养客户金融需求,将弹性需求变为现实需求 方法导入:建立外拓营销体系,沙龙活动的制度安排,帮助学员建立并培养一支优秀的外拓、沙龙式营销队伍 方案落地:运用转型成果,将成熟、成功的外拓营销方案,通过培训、演练、辅导、导入等形式固化模式 机制引导:打破固有的各自为战的营销模式,通过制度安排、规定工作要求、考核推动,形成分行、支行、网点的层级协同营销,以及网点负责人、客户经理、大堂经理岗位协同营销的营销关系。
作为银行一线管理者和营销人员,你是否经常有这样的遭遇和困惑:管理压力大、产品营销难、沟通效率低,归根结底还是基础工作不到位。考核压力大、服务质量回潮,是困扰主管领导、支行行长(网点主任)的老大难问题。 银行管理人员,不仅仅是当官管人的问题,更重要的是要通过管理,发挥部门、网点等各阶层蚂蚁雄兵的作用。在银行产品与服务严重同质化的今天,产品营销、客户服务是亘古不变的主题。强调的是标准化、流程化管理。
第一讲:存量客户,尤其是存量贵宾客户,是银行营销的最重要的资源。因此,如何服务存量贵宾客户,向存量客户挖掘增量效益是银行产品营销的重点。“贵宾客户管理与分层服务”是提升存量客户价值的内在要求,是实现贵宾客户管理、优化资源配置的有效手段、是提高客户满意度的必要措施,是向存量客户要增量效益的必要途径,是践行“以产品为中心向以客户为中心转型”的重要抓手。 第二讲:“公私联动营销与全面客户拓展”是利用当前银行转型升级的最新成果,通过走访周边“居民社区、行政单位、大型企业、工业园区、商业综合体、大中专院校、医疗资源”等,绘制网点金融生态图。对网点辐射区域资源进行全面的调研、分析、规划,根据“了解自己、认识同业、资源分析、优势劣势、目标定位”等,对整个服务半径范围内的金融生态进行全面的调查、分析,制定……
零售银行客户的服务要求越来越高,各家商业银行配备了银行大堂经理,大堂经理岗位胜任能力直接决定了在服务工作中客户的满意度,本课程从大堂经理的角色定位着手,提高大堂经理树立良好的服务意识、提升服务客户和营销客户的能力,学会高效地做好网点现场管理。
数量庞大的银行网点是各家银行的业务发展的基石,营业厅现场是银行与客户沟通的桥梁,网点服务的优劣将直接影响到银行的经营业绩与发展。据中国银行业协会最新报告表明,行业离柜业务率平均超过60%并呈持续上升趋势,客户重复光临银行网点的频次也呈明显下降趋势,因此各银行机构必须重视银行网点带给客户的服务感知,达到优质高效的服务管理水平。本课程通过对服务人员服务意识技能等方面强化银行人员优秀服务意识,提升服务客户的能力。
利率市场化全面放开,以及互联网金融的迅速崛起,使得客户对银行服务的要求越来越高,而客户期望值的升高往往伴随着满意度的下降,以及投诉比例的上升,在新的形势下,商业银行应当积极完善各项管理制度、优化流程,改善客户体验,以提升银行服务竞争力。银行人员应充分掌握客户优质服务技能,提升客户满意度,减少客户抱怨投诉的发生,最终通过客户忠诚度的提升,强化核心竞争力。
在银行竞争日益白热化,以及网络金融迅猛发展的时代,客户对银行服务的要求越来越高,而服务期望值的升高往往伴随着满意度的下降,以及客户投诉抱怨比例的上升,银行客户经理应该掌握有效化解危机的处理技巧,以有效预防为主,妥当处理为本,转怒为喜为宗旨,追求客户满意为目标,充分化解客户不满的情绪,提升客户对银行的忠诚度。
大堂经理在做网点服务与团队管理时,由于工作能力以及实际情况所限,不能够很好地把包括大堂助理.保安师傅.保洁人员.实习生等整个大堂团队带动起来,高效协作,本课程旨在帮助大堂经理领导大堂助理,帮助大堂助理运用专业化的服务团队管理技巧,打造大堂服务人员整体的服务标准化,从而打造真正的优质网点服务团队。
银行大堂经理是营业厅客户服务接触的第一人,在客户办理业务等服务中扮演着非常重要的作用,大堂经理的优质服务将获得客户珍贵的信赖,为银行营销打下一个坚实的基础,为银行忠诚客户的建立奠定机会。然而目前我国银行岗位上的大堂经理,往往对银行专业知识、复杂流程掌握的不够、全面的产品和服务了解的有限,造成客户对大堂经理的服务期望值很低,将其视为接待引导员,浪费了这一岗位与客户营销的良好机会。部分大堂经理由于沟通水平有限,常常服务问题没有给客户很好解决,因此没有在专业度上获得客户高度认可,也就不能延伸到客户营销层面。
网点人员缺乏对现代商业银行网点运营环境管理知a识,营业厅环境感觉乱糟糟;网点人员不了解银行6S规范下的网点各功能区物品摆放要求,物品凭经验摆放,任意堆放摆放现象严重;网点人员不会召开晨会或召开的晨会过于流于形式,不具有相应作用,员工不愿意参加晨会,晨会召开过程中不主动不积极;网点大堂人员缺乏对大堂工作的认识,把“大堂工作岗位”当成“导购员”,时而忙得团团转,客户却怨声四起,时而找不到事情做,无所事事;缺乏大堂管理知识和相应技能,不能利用工具推动网点现场管理;总觉得客户多的时候顾不过来,感觉人不够用;网点人员处理不同服务流程,表现不够专业,缺乏流程处理的相关技能,不懂得教育客户、分流客户,面对客户投诉茫然、漠然,不理不睬想息事宁人。
党的十八届五中全会提出,构建发展新体制,加快形成有利于创新发展的市场环境、产权制度、投融资体制、分配制度,改革并完善适应现代金融市场发展的金融监管框架。利率市场化全面放开,以及互联网金融的迅速崛起,使得客户对银行服务的要求越来越高,而客户期望值的升高往往伴随着满意度的下降,以及投诉比例的上升,在新的形势下,银行管理层应当积极完善各项管理制度、优化流程,改善客户体验,以提升银行服务竞争力。银行人员应充分掌握客户投诉抱怨处理的解决技巧,预防为主,处理为本,提升客户忠诚度为目标,有效化解难题。
随着互联网的发展,越来越多的传统企业开始通过网络营销来获取客服和维护客服,而互联网思维作为一种符合时代发展的思维,必然战胜不符合时代发展趋势的思维,这是生产力的内存逻辑。如今,随着移动互联网的发展,人们俨然成为互联网的主体,衣食住行都越来越依赖网络,社交电商、微营销等新的商业模式大行其道,商业逻辑也发生了根本的变化,主要体现在三个方面: ●企业可以不通过销售中介(渠道)直接向用户销售产品; ●企业可以不通过信息中介(媒体)直接向用户传播信息,用户也可以直接向企业反馈信息; ●用户之间不再是相互隔绝的,他们之间可以直接传播信息。
移动互联网发展到现阶段,行业之间的竞争就产品特征和产品功能而言已逐渐趋同,已很难在特点上有比较明显的突破,这正是精细化运营大展身手的时机,而抓住用户最好的方式恰恰就是内容,通过内容和活动等方式让用户逐渐转为付费用户,这就是现代化营销的基本路径。 说到新媒体,如微信、微博、今日头条、抖音等,很多企业因为害怕错过机会纷纷启动新媒体运营,用过后却发现微博、微信并不是提高业绩的双引擎,时下当红的抖音好象也不是传说中的那么神奇,"食之无味,弃之可惜"。本次培训的目标,是帮助传统企业运营人员明构建正确的营销思维,引导学员构建“双微一抖”的新媒体营销矩阵,熟练各种常见第三方功能,做基于终端场景的线上线下整合营销。
移动互联网发展至今,人们获取产品信息和购买的渠道越来越丰富,电商行业越竞争越来越激烈。消费者对内容消费兴起,呈现出“社交化、本地化、移动化、个性化”消费行为特征,原来的“物以类聚”转为“人以群分”。我们发现,移动互联网并非PC互联网的简单版,它与原来的PC电商有着本质的区别: 1.传统电商通过秒杀、优惠券、满减、折扣等方式获取用户的成本越来越高; 2.手机可以随时随地使用社交软件,点点手指即可与他人进行互动,购物和分享变得越来越便捷和高频; 3.手机分布呈现碎片化特征,PC电商依赖搜索引擎的引流算法在移动端的权重逐渐降低; 4.手机的像素越来越高,用户可以随时随地上传图片和视频,UGC(用户生成内容)的频率和数量大大增加。 如何应对消费结构带来的改变,如何持续生产满足消费者需求的产……
近年来随着利率化的推进,银行竞争进入白热化状态,面对激烈的市场竞争,网点客户的客户体验以及营销能力的强弱直接关乎其自身的发展前景。而厅堂是客户体验与营销的主阵地之一,如何厅堂提升到访客户的客户体验并进行深度营销是大堂经理的重要职责。
随着智能化设备的普及,越来越多的银行开始压高增低,甚至减高减低,将柜员释放到产能更高的营销服务当中去。而大多数柜员由于长时间模式化工作,对于如何进行提升客户体验,如何开口营销并不擅长,甚至转岗后都不能适应。此门课程将帮助柜员做好转型、转岗的准备,为职业续航,培养新常态下柜员应具有的思维和能力。
伴随着利率市场化、产品多元化、产品同质化,客户在选择更多的同时,需求也越来越个性化,银行之间的竞争日趋激烈。传统的靠送礼品吸引客户的方式,一方面惯坏了客户,另一方面也无法让客户忠诚。与此同时,客户到访率的不断降低,也要求银行必须转变角色,创新方式去获客、活客、留客。
近年来随着利率化的推进,银行竞争进入白热化状态,与此同时,各家银行也越来越加强对一线网点员工的培训。但培训之后如何落地,转化为具体操作,却是实际工作中存在的一大难题;另一方面,学员多次培训所带来的“培训疲劳”也越来越影响培训的效果。在此背景下,根据多年网点辅导的经验,将网点实际工作的案例整理出来加以分析学习,一方面以案例故事形式提升培训的趣味性;另一方面将案例中的具体方法加以分析,提炼实操话术,加以落地;同时,在每个案例背后提炼升华理论方法、工具体系,提升培训高度。
一年之计在于春,开门红,全年红。岁末年初,是大量资金流涌入市场的时点,是市场重新分割的关键之时,是各项业务抢占市场的黄金季节,是银行揽储的关键时机,而近两年的开门红却越来越不红,往往投入越来越多,员工越来越累,而业绩上不见增长,为什么呢? 因为市场已发生了巨大的变化!社会逐渐老龄化,80、90后又独挡天下,民间资本也参与到银行业中分一杯羹。我们的客户变了,对手多了,再用我们传统的方法开展开门红已经行不通了,我们的开门红必须升级! 客户不来网点,如何实现网点导流,如何造势,让客户愿意来?胡子眉毛一把抓,到底谁才是旺季营销的重点客群?活动年年抓,今年有何不同?如何调动全员,使管理岗、营销岗、操作岗拧成一股绳?若想在开门红中脱颖而出,实现业绩突破,则需要未雨绸缪,提前布局,赶早规划。
在现代市场经济条件下,创造独特的客户体验是实现可持续增长的最佳方法之一。如果银行能创造高度差异化的客户体验,让客户感到愉快而非不满意或被漠视,就能获得一大群在网上和线下热心为你宣传的忠实客户,扩大市场份额和增加收入。
伴随着电子银行替代率的不断提升,银行网点的客户到访率不断降低,于是各家银行纷纷提出由“坐商”转变为“行商”,要求员工“张开嘴,迈开腿,走出去,引进来”。与此同时,却忽略了银行里沉睡的大把存量客户,可谓是“守着金饭碗讨饭吃”。也有些银行意识到要抓存量客户,明确要求客户经理每天要打多少个电话,而传统的保险公司式的电话推销,员工烦,客户厌。存量客户该如何经营提升,如何运用互联网工具批量去开发维护,如何做不讨人厌的客户经理,本课程将一一揭晓。