企业:产品设计+市场营销+风险识别是三个优势的叠加放大+组合 “客户布局+行业趋势”之上的产品设计+批量营销+风险控制 客户开发与营销模式 散沙模式(传统) 散圈模式(未来)
企业风险控制:“行业布局+行业前景”之上的企业风险识别+分析 风险识别=正确的(分析过去+判断今天+预测未来),达到“三知” 合规经营:在金融法规+政策指引+行业规范之上的经营运作
第一讲:临柜业务操作风险的的定义第二讲:临柜业务操作风险的内容和种类1、人员因素引起的操作风险2、流程因素引起的操作风险 3、系统因素引起的操作风险4、外部事件引起的操作风险第三讲:临柜业务操作风险的形势和特点1、人员配备方面的风险2、账户管理方面的风险 3、章证管理不善造成的风险4、制度执行不严形成的风险第四讲:临柜业务操作风险的具体表现一、管理风险点二、操作风险点1、内部风险。业务操作的内部风险最主要的表现是柜员办理业务过程中形成的操作风险。2、外部风险。外部风险主要是指非银行工作人员为获取非法利益,利用银行业务过程非法获取资金。三、科技风险点四、新业务风险点第五讲:操作性风险的防范措施1、提高思想认识,建设内部风险控制文化2、明晰岗位职责,落实岗位责任3、加强制定和完善各种业务规章制度……
企业:“行业布局+行业前景”之上的企业风险识别+报表分析 风险识别=正确的(分析过去+判断今天+预测未来),达到“三知”
为深入贯彻习近平总书记在民营企业座谈会上的重要讲话精神,落实中央经济工作会议要求,进一步缓解小微企业融资难融资贵问题,银保监会于今年3月份出台了关于《进一步提升小微企业金融服务质效的通知》(银保监办发〔2019〕48号),明确了各银行业金融机构对小微企业授信的考核方案,要求实现“两增两控”目标。要服务好小微企业,靠以往的经营方式是行不通的,监管部门要求各家银行在风险可控的前提下创新新思路,新模式。目前有一些农商行利用“整村授信”模式服务小微企业,已经取得了很好的效果,事实也证明了“整村授信”金融模式非常符合当下服务三农,服务小微企业,实现普惠金融”总的发展战略。本课程以“整村授信”作为突破口,充分发挥人脉优势,在管控好风险的前提下,开拓市场,拓展客户,促进授信业务更好更快发展,为服务好小微企……
为深入贯彻习近平总书记在民营企业座谈会上的重要讲话精神,落实中央经济工作会议要求,进一步缓解小微企业融资难融资贵问题,银保监会于今年3月份出台了关于《进一步提升小微企业金融服务质效的通知》(银保监办发〔2019〕48号),明确了各银行业金融机构对小微企业授信的考核方案,要求实现“两增两控”目标。要服务好小微企业,靠以往的经营方式是行不通的,监管部门要求各家银行在风险可控的前提下创新新思路,新模式。目前有一些农商行利用“整村授信”模式服务小微企业,已经取得了很好的效果,事实也证明了“整村授信”金融模式非常符合当下服务三农,服务小微企业,实现普惠金融”总的发展战略。本课程以“整村授信”作为突破口,充分发挥人脉优势,在管控好风险的前提下,开拓市场,拓展客户,促进授信业务更好更快发展,为服务好小微企……
未来,强监管仍是主题。过去的一年,银保监会对银行业开出了近3800张罚单,罚没金额累计超过20亿元,具体到银行而言,从国有大行、股份行,再到城商行和农商行,无一不被处罚,统计显示,截至2018年年末,已有50多名中高层管理人员被终身禁业,而对银行违规行为负主要责任的被处罚员工更不在少数,从这些巨额罚单中可以看到,金融监管部门严惩行业乱象、严控金融风险的决心。 俗话说:千里之堤,溃于蚁穴,从银监会曝光的案件来看,大都是银行从业人员理想信念丧失,职业道德不保,从吃企业一顿饭或收受客户一点小恩费开始慢慢滑向深渊,以致不能自拔甚至走向犯罪,严重损害了银行的声誉及形象,也葬送了自身的前程,为此要警钟长鸣,防范于未然。本课程结合银行的实际,一方面加强对员工职业道德教育,提升员工的思想境界,帮助其树立正……
对营业网点的员工来说,自觉遵守各项规章制度,自觉抵制各种违纪、违规、违章行为,就必须加强自身学习,提高业务素质:一方面要掌握银行的法律法规知识;另一方面要掌握银行柜面业务基本知识以及内控管理要求,这样才能更好地适应业务发展的需要,从源头上杜绝违规违章行为。从近几年银行系统发生的经济案件来看,“十案九违规”,有章不循,违规操作,这均与员工的业务素质不高,合规意识淡薄有关。本课程将从银行的实际出发,解读法律法规知识,围绕柜面业务操作规程与内控管理要求作为重点内容进行阐述,旨在让员工系统掌握柜面业务的基础知识,提升员工的业务素质,提高员工风险防控能力,保障营业网点各项业务的顺利开展。
每个员工都是企业最基本的盈利单元,如何将员工的基本利益和企业的整体利益有机结合,让员工在实现自己个人奋斗目标的同时实现企业的经营目的。让员工清晰的认识到自己的人生定位、企业定位和动力源泉,清楚的看到自己的未来与发展,通过企业帮助员工建立系统的职业规划必不可少。 本课程通过系统的职业生涯规划的辅导,帮助员工建立职业规划的基本意识,促使员工建立起和企业同呼吸共命运的理性认识,使企业与员工利益有机结合,通过共同努力,实现共同的愿景与目标系。
管理的核心是管人,人才的竞争是企业竞争的核心,人力资源开发成为企业发展的关键,人力资源管理是所有管理工作中最富有创意的管理,通过建立全面人力资源管理体系,可持续打造企业发展核心竞争力和系统化管理建设平台,提高团队向心力和凝聚力! 本课程帮助培训对象掌握现代人力资源的管理技术和前沿理念,做好人力资源的角色定位,提高从操作层面到规划层面,从规划层面到战略层面的能力。真正成为公司人力资源不可或缺的专家、管理者;成为组织变革与战略规划的设计者、推动者。
国内大多数企业培训体系完成维护度不到30%,很多企业的培训现状是号称已经有了培训体系,实质上只是不够完善的培训计划,远远谈不上体系。还有很多企业连内外部讲师库. 标准化课程研发部门都没有设立,就提出商学院. 企业大学,这往往只是企业管理者心中的愿景,对培训理解不深,方向走错了,当然实际效果与国际巨头真正意义上的商学院. 企业大学相去甚远。本课程帮助企业管理者对培训建立新的认知,把企业的培训从单纯的讲课,变为人才梯队建设的重要工具
现代企业管理的实践证明,人力资源管理能力是优秀直线经理人必备的素质。据统计,如果直线经理都具备一定的人力资源管理专业知识,企业的综合效益将提高30%!直线经理应该是第一人力资源经理,因为他们担负着下属的日常管理、培育、考核、激励、保留等职责,对于如何使直线经理具备应有的心态和人力资源管理技能的,许多人仍存在以下困惑: ★如何怎样提高员工的绩效 ★如何激发员工的工作的主动性 ★面对人才流失,困惑于无法用更好的方法挽留 ★如何根据业务选择适合岗位的人才? 本课程以问题和实操为导向,通过介绍人力资源管理理念和管理工具,促进直线经理建立新的人力资源观念,确保其学以致用,帮助企业迅速构建高绩效的团队。
在当今世界,一个不争的事实是:哪家企业拥有一流的人才,它就会有一流的产品,也就能在竞争激励的市场中立于不败之地。是"没有人"还是"没有合适的人",我们该如何具有"慧眼"?招聘与面试作为企业人力资源竞争的第一步,对企业的长远发展有着举足轻重的作用。系统掌握招聘与面试技巧,为企业选拔优秀的人才是现代经理人及HR必备的基本素质。 怎样招聘与企业发展要求一致的人永远是人力资源管理的重要工作之一。但如何能招到一流的且又符合企业文化的人才,又涉及到是否有正确的招聘方法及面试技巧。本课程的设计旨在帮助招聘工作者提高招聘与面试的知识和技巧,提高招聘的成功率,确保招到符合企业文化和职位要求的人才。
近年来企业面临的劳动争议越来越多,这主要是由于以下原因: ◆劳动者越来越关注自身的合法权益,其维权意识已明显增强; ◆不少劳动者事前搜集了充分证据,有备而来,防不胜防; ◆企业没有全面、系统、深入地了解政策法规,没有完全掌握法律的底线,以至难以预测、判断自身行为的合法性,常常无意中侵犯了劳动者; ◆企业中高层风险意识不足、管理责任意识不足、证据保留意识不足; ◆企业中高层想当然认为“行业做法、传统做法都是这样,应该没问题”,过于相信“行业做法或传统做法”; ◆加班费、社保费等用工成本让企业无法承受,企业被迫故意违法操作; ◆企业规讲制度、劳动合同等不合法、不规范,误导中高层侵犯劳动者; ◆企业没有充分利用规讲制度、劳动合同、用工协议、流程文书表格等设计出相关有利于企业但不违法……
各位精英,在今年信托行业资产规模爆发、第三方财富管理行业不断蓬勃发展的背景下,商业银行的中高端客户财富管理业务发展不断遇到瓶颈,而年底“一行三会”牵头出台的资管新规又会给商业银行未来的金融产品发展带来新的业务格局。2018年资本市场整体波动下行,客户投资信心不足,银行理财收益逐步下降,资管新规按计划推进。 为了做好银行“结好尾、开好头”,布局“开门红”零售银行业务发展,本课程旨在帮助学员深入剖析在“开门红”期间开展有效提升中高端客户,迅速晋级为私银客户,从客户价值提升与客户拓展开发双管齐下,提升高净值客户规模和客户关系质量,顺利完成开门红任务。
近些年国内保险市场大额保单不断涌现,各大银行、保险公司、第三方理财公司纷纷抢占高净值客户保险市场这块“蛋糕”,各家保险公司推出百万精英成长之路系列方案。 大部分银行、保险从业人员不敢走高端路线,面对高净值客户,无能无力,没底气,没谈资,没工具,更别说大额保单、家族财富传承方案了。 作为银行、保险的精英们,如何开拓、维护高净值客户?如何与高净值客户有共同话题,慢慢切入保险话题?与高净值客户营销过程中,哪些理念更容易被他们接受?银行、保险从业人员无法开拓高端客户大额保险是专业问题还是技能问题?更是如何赢得高净值客户的转介绍?如何有效服务高端客户,制定家族传承方案? 本课程是在CRS背景下,为了让银行、保险从业人员树立信心,培养做百万保单、千万保单和持续做大额保单的意识,让银行、保险从业人员……
各位精英,在信托行业资产规模爆发、第三方财富管理行业不断蓬勃发展的背景下,商业银行的高净值客户财富管理业务发展不断遇到瓶颈,而年底“一行三会”牵头出台的资管新规又会给商业银行未来的金融产品 发展带来新的业务格局,竞争非常激烈。 本课程旨在帮助学员深入剖析理财客户家庭财富管理全方位规划,从客户需求、产品匹配、理财规划三个方面来提升客户规模和客户关系质量。
各位银行精英,在2017年信托行业资产规模爆发、第三方财富管理行业不断蓬勃发展的背景下,商业银行的高净值客户财富管理业务发展不断遇到瓶颈,而年底“一行三会”牵头出台的资管新规又会给商业银行未来的金融产品发展带来新的业务格局。2018年资本市场整体波动下行,客户投资信心不足,银行理财收益逐步下降,资管新规按计划推进。 为了做好银行“结好尾、开好头”,布局2019年“开门红”零售银行业务发展,本课程旨在帮助学员深入剖析在“开门红”期间开展高净值客户的价值挖掘和提升,高净值客户的渠道资源拓展与整合,从客户价值提升与增量客户拓展开发双管齐下,提升高净值客户规模和客户关系质量,顺利完成开门红任务。
各位银行精英,在2017年信托行业资产规模爆发、第三方财富管理行业不断蓬勃发展的背景下,商业银行的高净值客户财富管理业务发展不断遇到瓶颈,而年底“一行三会”牵头出台的资管新规又会给商业银行未来的金融产品发展带来新的业务格局,竞争非常激烈。 本课程旨在帮助学员深入剖析高净值客户的价值挖掘和提升,高净值客户的渠道资源拓展与整合,从财富管理与顾问式营销双管齐下,提升高净值客户规模和客户关系质量。 作为零售银行的精英们——如何识别高净值客户?高净值客户从哪里来?高净值客户与普通客户有什么不同的想法?如何更好地服务高净值客户,提高客户对银行存款、中收的贡献?如何高效挖掘高净值客户需求,识别高净值客户风险?高净值客户财富如何通过大额保单、家族信托,真正做到“富过三代”?怎样才能成为一名优秀的理财经理……
随着社会经济水平的发展,人们的寿命越来越长,但罹患重大疾病风险也愈来愈高,重大疾病,是我们一生所面临的一大风险,一旦患病,不但要承受肉体上的苦痛,更会给家庭带来巨大的经济压力,因为重大疾病不仅仅需要高额的医疗费用,更会因无法继续工作而丧失原来的收入,家庭的生活水平会因此受到很大影响。目前的医疗技术虽然还不可能使人完全摆脱重大疾病的威胁,但是,通过合理的健康管理方案,可以让大家有效预防重大疾病的发生。 本课程,即从解读中国人的健康风险为起点,通过案例解读,让客户掌握健康管理的方法,并为客户推荐合适的重大疾病保险,防范重大疾病给家庭财务上带来的风险。
2018年即是改革开放40周年,也是戊戌变法120周年,外有美国贸易战时时紧逼,内有改革深水区步步惊心,中国经济正处于一个伟大的变革转型时期,贸易战对中国经济如何影响?房产税是否面临加速落地?P2P爆雷潮后我们又该如何守护财富安全? 本课程,即从解读贸易战走势为起点,分析房地产市场、房产税影响、P2P、股市等最新资讯形势,揭示中国经济当前的真实状况,分析未来五年中国经济政策,探究当前重要的投资渠道现状,拓宽学员视界,并结合《家庭资产普尔图》的基本原则与操作方法,规划合理的选择投资形式,引导学员认识经济现状,高效解读经济数据,为客户指引合适的金融工具,实现客户财富增长与目标达成的追求,并实现金融从业者与客户的共赢!
孩子是家庭的希望,也是家庭最甜蜜的负担;随着国家政策的进一步放宽,全面二孩、三孩时代也将来临,国家实行多年的计划生育政策也将向“独立生育”政策进行转变,那么即将到来的新形势,父母如何为自己的孩子们做好规划?如何提升家庭成员中的亲子互动技巧?如何提升孩子的情商、智商等。 本课程,即从解读少儿心理学为起点,结合案例分析,拓宽学员对儿童教育引导的视界,提升亲子辅导能力,并结合家庭财富传承的基本原则与操作方法,合理选择金融工具,实现客户对下一代的规划目标达成,并实现金融从业者与客户的共赢!
2018年,中国经济处于转型攻坚期,深化改革也开始进入深水区,为什么今年崔永元要大张旗鼓的“炮轰范冰冰”?为什么两税合并落地如此迅速?房产税是否呼之欲出?遗产税是否加速推进?这些即将来临的税务改革,对我们的财富管理有何影响?针对习书记提出的共同富裕,国家层面又在做哪些布置? 本课程,即从解读财税政策改革为起点,结合社会时政热点,分析判断最新的形势,探究当前重要政策走向及影响,拓宽学员视界,并结合理财的基本原则与操作方法,合理选择投资形式,为客户指引合适的金融工具,实现客户财富增长与目标达成的追求,并实现金融从业者与客户的共赢!
随着我国经济新常态和互联网时代的到来,保险行业迎来了“钻石十年”。国家政策利好,市场环境优秀,客户品质提升,组织结构快速迭代,增员效能大幅提升。在大众创业万众创新的时代背景下,作为寿险行业的精英,如何把握全国创业的高潮?您是否已经准备好站在风口,组建自己的寿险团队,成就团队发展的梦想? 互联网时代最值钱的不是人才,而是团队,借助全民创业的浪潮,把握市场发展的优势,引爆增员力,快速组建一支强大的寿险队伍,以团体的集体智慧去抢占市场,才能成为真正的赢家。
寿险销售难吗?答案是肯定的,寿险是世界上最难销售的产品,没有之一,尤其是陌生销售,更是难于上青天。陌生市场是寿险最大的市场,也是最难开发的市场,无论从哪个角度来说,陌生市场都是保险公司最想突破,最期望得到的资源宝库,因为谁掌握了陌生市场,谁就是寿险之王,可面对陌生市场的开发,各大公司似乎没有更好的办法。 有人说是销售难是因为自己的专业度不够,是自己的沟通力不行,也有人说是自己没有可拜访的优质客户,其实这都不是最难的,这些是可控的,通过训练可以得到解决,真正最难的是我们无法控制的——客户拒绝,它可以直接摧毁销售人员的自尊心和自信心,因此无论传统的销售技能有多么的高明,都无法成为客户拒绝的防护墙。 寿险销售难是因为其产品的特殊性,它是一种无形的产品,销售的是对未来的一种承诺,没有足够的信任,……
第一单元了解厂商关系1.厂商关系的五大重要性2.厂家和经销商的利益差异3.厂商关系的细分五项原则4.厂商关系的分类与分工◇案例分享:厂商关系的恩恩怨怨第二单元渠道如何规划1.工业品渠道模式、长度和宽度2.影响渠道规划的六个因素3.评价渠道方案的三个原则4.规划的工具和具体方法◇案例讨论:卡特彼勒和小松-渠道规划思路第三单元如何开发优质经销商1.选择经销商的四个基本思路和六大标准2.开发经销商的七个步骤3.经销商选择工作流程示例◇小组讨论:设计一份上市推广计划4.开发客户的执行6个流程*拜访接近客户技巧5.经销商沟通与谈判◇视频观摩与讨论:被动和主动的销售会谈/隐含需求向明确需求转变①SPIN——经销商开发利器(挖掘客户需求)②四类人际风格的冲突处理策略③双赢谈判技巧——10条锦囊妙计◇情景演……
针对大客户的方案销售和高科技产品的销售,由于销售的产品很复杂,销售员独自和客户沟通有困难;因此,在销售的过程中,通常需要技术工程师的支持与合作;为此,很多公司设立了销售工程师这个特殊的职位。销售工程师是技术工程师,但是,他们的职责不是搞技术,而是为销售过程提供支持和服务。销售工程师由于在技术方面有更深入的研究,在把握客户的技术需求、帮助客户设计并理解方案方面起着重大的作用;有他们的参与,会使销售沟通更顺畅,并且可以提高销售的成功率。因此,他们已经成为销售过程中的一个重要力量。但是,目前销售工程师在工作中经常存在如下问题: 1.销售工程师容易从产品和技术、而不是销售的角度出发去和客户沟通,因此,能与客户产生共鸣有较大难度。 2.过渡关注产品,不关注客户,和客户的沟通缺乏吸引力。 3.销售……
工业品B2B销售、项目型销售以及解决方案式销售具有周期长、采购流程繁琐、决策复杂、参与人员多、连贯性强、易影响士气、难以把控结果等特点,对于销售人员有着较高的的素质和技能要求。 然而,现有的很多谈判课程都在侧重于研究如何提升自身的谈判技巧,而完全忽略了客户是怎么想的,采购是怎么想的。采购谈判的思路、策略和技巧,您清楚吗?他们也有自己的很多困惑: 高科技的发展和新产品开发,供应商开发难度越来越高; 原料价格和能源上涨与产品市场价格竞争矛盾突出; 关键设备和零部件供应商价格垄断,开发新供应商难度大; 买卖各方不愿牺牲自身利益,缺乏透明度,建立供应链合作伙伴关系障碍多; ERP系统在实施过程中,缺乏合适的外部环境 ,有效性受到限制; 高层领导的决策与采购业务部门的操作存在差距; 客……
在竞争激烈的大客户市场营销中,谁能先人一步,快人一步,谁就能斩获先机;在情报为王的大背景情况下,谁了解客户与竞争对手的真实状况与意图,谁就能在激烈市场竞争中脱颖而出。 一条有价值的情报信息,能让你不得不重新评估这个大客户; 一条有价值的情报信息,即能左右项目进程,又可能是项目转折点; 一条有价值的情报信息,能让你的竞争对手死得糊里又糊涂; 一条有价值的情报信息,能让你在谈判中扭转乾坤,劈星斩月,毫无顾忌; 在现实中,情报需求无处不在。而随着企业竞争越来越激烈,以往根据经验来判断和决策越显的不足,情报的作用越显凸现。
“你有多大把握拿下这个单子?” “现在这个单子处于什么状态?” “这个项目现在最主要的问题是什么?” “哪些项目在朝签单的方向前进,哪些在远离?” 销售总监在审查公司销售项目进展时,经常会提出这样的问题。为了提升销售成功率,销售总监不惜重金竞相安排顶级的销售技能培训课程,销售经理也掌握了越来越多的销售和客户管理技能。但是,当销售总监向销售经理发出上述疑问时,却发现后者的回答带有强烈的个人色彩,有的客观务实,有的夸大其词,有的过分消极,还有的模棱两可。自然,这让销售总监难以有效预判公司的销售目标达成情况,也就无法科学的调配销售资源和安排工作重点。 迄今为止,全球的销售总监们仍然找不到可靠的管理工具来判断项目的控单程度和 公司赢单的可能性。当今的销售理论,大都集中在销售技能和营销管理……