单元一：找准定位、突破成长1.工作压力与释放之道1)你还在为没完没了的工作发愁吗？2)观看视频——《忙碌的助理》并思考我们适应这样的工作吗？为什么？3)工作压力的由来与解决之道在哪里？4)拥有轻松愉快工作的前提究竟是什么？2.企业生存与个人成长之道1)关于企业生存的3个小故事2)小组研讨和分享3)企业中的4种人以及个人职业发展定位4)制定个人职业生涯发展计划3.单元小结单元二：高效沟通一、沟通技巧1.沟通从寒暄开始2.重要的不是你说了什么，而是人们听到了什么3.谈论行为不要谈论个性4.沟通的障碍与消除5.同上级沟通的技巧6.同平级沟通的技巧7.同下级沟通的技巧8.同客户沟通的技巧（HAPPY原则）9.单元小结二、高级沟通技术（ALPS技术）1.提问技术2.聆听技术3.理解技术4.表达技术5.……
一、2018中国金融市场初探1.导览：“防范化解重大风险”位列党的十九大提出的现阶段三大攻坚战之首，而中央经济工作会议明确指出，打好防范化解重大风险攻坚战，重点是防控金融风险。过去一年来，金融系统认真贯彻落实党中央、国务院决策部署，沿着供给侧结构性改革主线，主动降杠杆防风险，做了大量卓有成效的工作，守住了不发生系统性金融风险的底线。在2018年，金融行业如何巩固来之不易的成果，不断提升统筹协调监管能力，促进金融稳定健康发展，成为新时代的新课题。因此，我们认为金融行业今年的发展形势具有以下三个特点，那就是：新时代、新金融、新机遇。2.课题：1)国家金融稳定的顶层设计已经完成2)一季度银行保险运行稳健3)严格监管依然是主旋律4)一季度银行保险机构的监管形势和处罚结果分析5)银保监会将持续保持对违……
单元一：监管风暴，合规为本——资管新规解读一、资管新规解读1.适用范围：资管业务与产品重新定义2.资管业务的主体要求：金融机构与业务人员3.产品分类管理：公募私募之分4.产品设计要求：分级与交易结构简单化5.产品销售要求：代销渠道的规范6.产品的投资运作要求：控杠杆、栅栏原则、去资金池限非标1)禁止资金池、禁止非标期限错配2)与自有业务分离运作3)杠杆要求7.产品的估值：破刚兑8.投后管理：统一托管与计提风险准备金二、资管新规对市场的影响1.银行理财2.银行公募3.公募基金4.私募行业5.保险和保险资管产品6.养老金7.券商资管8.信托9.智能投顾10.资本市场三、资管行业发展趋势1.专业资管机构必将形成2.平台型资管机构3.全能型资管机构4.精品型资管机构5.服务型资管机构四、新资管时代下……
一、前言——《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》解读二、银行理财业务发展至关重要1.从数据看银行理财业务2.监管新规下，银行理财何去何从？三、银行理财的新机遇与管理挑战1.打破刚性兑付的三大主因2.打破刚性兑付的营销挑战3.从业人员的应对策略4.严格规范资金池管理的问题5.保本产品退出，净值产品营销的对策6.银行业竞争主体进一步分化所带来的发展机遇四、资产配置与银行理财产品营销1.资产配置的要素a)资产配置的意义b)资产配置的基础c)资产配置的风险与回报d)本金保护型资产和本金增长型资产e)通货膨胀对购买力的影响2.资产配置的过程1)资产种类与财富水平、收入需求相匹配2)资产配置的类型3)资产配置与其它投资原则的交点7.资产配置的方法1)资产配置的工具和概念a)现代投资组合理论和有效市……
洞察消费者的需求，为消费者创造价值是营销的核心；而需求则是营销的本质。 随着我国经济的高速发展，投资理财产品业务规模、种类和范围的不断扩大，产品销售中的问题也逐渐显现出来。因此，中国银监会、证监会和保监会都明确要求金融服务机构应当区分一般性的业务咨询活动与向客户提供专业化投资理财的建议、以销售投资理财产品为目的的顾问服务，按照防止误导客户或不当销售的原则制定个人理财业务人员的工作守则与工作规范。 中国银监会在2011年颁布的《商业银行理财产品销售管理办法》中，要求商业银行进一步加强理财业务风险管理，提高合规销售水平，真正做到“卖者有责”，并在此基础上实现“买者自负”，最终实现“将适合的产品卖给适合的客户”的产品销售方式。 中国保监会在2017年5月23日下发的保监人身险〔2017〕13……
单元一、中国财富管理市场前瞻一、中国财富管理市场前景辽阔1.中国2006-2017年全国个人持有的可投资资产总体规模2.中国2006-2017年高净值人群的规模及构成3.中国2006-2017年高净值人群的可投资资产规模及构成4.2016年末中国高净值人群地域分布5.中国高净值人群投资心态二、中国私人财富市场概貌1.中国私人财富市场7大关注点a)高净值人群成长和分布趋势b)高净值人群的主要财富观念c)资产配置意识不断增强d)全球化资产配置趋势明显e)家族理财专业机构渐成主力f)理财市场的合规与安全成为关切g)互联网技术助力客户的增值服务2.高净值客户的需求分析a)高净值家庭所面临的10大烦恼b)“财富传承”成为高净值人群重要财富目标c)高风险投资已经过去，“稳健”成为关注焦点d)对专业财富管……
随着我国经济的高速发展，投资理财产品业务规模、种类和范围的不断扩大，产品销售中的问题也逐渐显现出来。因此，中国银监会、证监会和保监会都明确要求金融服务机构应当区分一般性的业务咨询活动与向客户提供专业化投资理财的建议、以销售投资理财产品为目的的顾问服务，按照防止误导客户或不当销售的原则制定个人理财业务人员的工作守则与工作规范。 中国银监会在2011年颁布的《商业银行理财产品销售管理办法》中，要求商业银行进一步加强理财业务风险管理，提高合规销售水平，真正做到“卖者有责”，并在此基础上实现“买者自负”，最终实现“将适合的产品卖给适合的客户”的产品销售方式。 中国保监会在2017年5月23日下发的保监人身险〔2017〕134号通知中，要求通过引导保险公司转变产品发展模式，提高代理人的专业化销售水……
一、十九大目标和三大攻坚战1.导言2.我党矢志不渝的目标3.三大攻坚战1)守住不发生系统性金融风险的底线2)精准扶贫、脱贫3)污染防治二、2018中国金融市场初探1.导言2.国家金融稳定的顶层设计已经完成3.一、二季度银行保险运行稳健4.严格监管依然是主旋律1)一、二季度银行保险机构的监管形势和处罚结果分析2)银保监会将持续保持对违法违规行为高压态势5.银行的管理和营销对策1)银行必须建立良好公司治理架构2)规范银行业金融机构从业人员行为管理3)正确应对资管新规的落地三、《十三五现代金融体系规划》解读1.导言2.8大目标详解1)健全金融调控体系2)建立现代金融监管体系3)优化现代金融机构体系4)健全金融市场体系5)建设高层次开放型金融体系6)强化金融基础设施体系7)完善支持实体经济的金融服务……
聚焦中国，供给侧改革背景下银行业如何实现转型？ 提炼未来十年中国银行业转型趋势、机遇及路径，助力银行业转型突围，寒冬中转“危”为“机”。 转型，成为当前新经济环境下银行业普遍痛点。 本课程涉及零售银行、公司银行、直销银行、FinTech、区块链等领域热点话题。Fintech风潮席卷全球，互联网+模式不断扩展，如何构建大数据能力？如何抓住区块链技术的机遇？如何把握移动支付这个突破口？传统银行业面临的市场环境日趋复杂，新常态下全球银行业如何实现再平衡？供给侧改革背景下国内银行业如何实现转型？课程将以宏观与量化的分析做出较为明确的解答。 课程系统、全面，涉及领域众多，并提出具体转型路径。结合许多海外“百年老店”的成功经验，深刻剖析了中国银行业业务创新与商业模式的可能，为互联网、大数据……
一、前言——目前中国金融监管的形势1.2017年金融监管回顾2.银行业应适应监管环境，树立新的发展理念二、2018年银行业防风险、强监管，整治市场乱象的大幕已经拉开1.政策解读：《关于进一步深化整治银行业市场乱象的通知》及相关文件2.八个方面、22条要点详解1)八大工作要点：a)整治“公司治理不健全”的工作要点b)整治“违反宏观调控政策”的工作要点c)整治“影子银行和交叉金融产品风险”的工作要点d)整治“侵害金融消费者权益”的工作要点e)整治“利益输送”的工作要点f)整治“违法违规展业”的工作要点g)整治“案件与操作风险”的工作要点h)整治“行业廉洁风险”的工作要点2)三个整治重点三、商业银行公司治理中的问题与对策3.案例分析——从浦发成都分行的案例看银行内部治理4.商业银行的架构设置存在的……
一、农村信用社概述1.农村信用社的定义2.农村信用社的三个特点3.农村信用社的起源1.139年前全世界第一个农村信用社建立2.88年前中国第一个农村信用社建立3.68年前陕甘宁边区第一个农村信用社建立二、新中国农村信用社发展历程 1.普及发展阶段（1951年——1957 年）2.曲折反复阶段（1958 年——1978 年）3.改革恢复“三性”阶段（1979 年——1995年）4.“行社分家”独立发展阶段（1996年——2002年）5.深化改革阶段（2003年至今）三、农村信用社的现状概览1.我国农村信用社产权变更情况表2.我国农村信用社的改制现状a)数量和网点b)经营情况c)业务拓展3.山西农村信用社的发展和基本情况4.农信社、农商行、农村合作银行、村镇银行的关系a)农商行和农合行是农信社改……
单元一、高价值客户之投资理财基本心理分析一、客户性格及其行为特征1.不同性格客户的基本特征1)主导型（领导者）2)随和型（和平者）3)疑问型（忠诚者）4)沉默者（思考者）2.不同性格客户的语言模式3.不同性格客户的语言模式分析4.不同性格客户的声音特征分析5.不同性格客户的优点分析6.不同性格客户的缺点分析7.客户消费心理的两大核心需求二、中国高价值客户家庭所面临的十大烦恼1.面对巨额家庭资产的烦恼2.面对家庭财富传承缺乏规划的烦恼3.面对信息泄露/披露所带来的烦恼4.面对可能丧失财富掌控权而产生的烦恼5.面对婚姻变化所引起的财富分割烦恼6.面对没有财富驾驭能力的富二代们的烦恼7.面对企业和家庭财产公私不分的烦恼8.面对人生的各种意外变化的烦恼9.面对未来的各种税收问题的烦恼10.面对移民等……
随着时代发展，保险公司已经进入客户体验时代，目前许多保险公司员工，在现实工作中并没有意识到客户的需求变化，仍然固守在以往的工作状态中，没有学会转换角度去服务客户。柜员服务不注重细节，厅堂没有做好等候客户排除管理等等，至使客户抱怨情绪层出不穷，矛盾升级为投诉，进而出现客户报复保险的行为，直接影响公司客户忠诚度和公司声誉。
一、《银行业金融机构全面风险管理指引》解读。1，-《指引》制定的背景分析2，-《指引》制定的主要思路分析3，-《指引》对全面风险管理的原则性规定解读4，-《指引》对全面风险管理提出的主要要求解析5，-削旨引》对全面风险管理的责任主体要求解析6，-《指引》对各类机构差异性的适用性和参照性二、《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》解读。1，关于资产管理业务、资产管理产品的解读2，关于合格投资者的解读3，关于限制投资非标准化债权类资产的解读4，关于资产产品投资禁止范围的解读5，关于银行产品公募私募定性与公募产品投资禁止范围6，-关于小公募产品的解读7，关于第三方托管的解读8，关于统一资本约束和风险准备金解读9，关于统一杠杆要求的解读10，关于禁止资产产品嵌套和规范委外业务的解读11，关于关联交……
银行信贷管理人员、风控管理人员、个人金融产品营销管理人员 保险公司营销管理人员、销售人员、营销企划人员
中国的改革开放催生了银行业的发展，过去的10年里，中国银行业缔造了一个个行业传奇，零售银行的存款和贷款增长了4.5倍和1.7倍，ICBC也成为了宇宙第一行。随着金融市场的开放，互联网金融等各类竞争主体的逐渐参与到行业竞争中，导致银行必须以更高的成本来获取优质的业务资源。在竞争不断加剧的时代背景下，各家银行对于构建和打造一支高素质、高活力、高绩效的业务队伍提出了更加急迫的管理需求。
一、导言1.宏观经济学科学1.1 宏观经济学家研究什么?1.2 经济学家是如何思考的?2.宏观经济学的数据2.1 衡量经济活动的价值：国内生产总值2.2 衡量生活成本：消费者价格指数2.3 衡量失业：失业率2.4 结论：从经济统计数字到经济模型二、古典理论：长期中的经济3.国民收入：源自何处? 去向何方?3.1 什么决定了产品与服务的总生产?3.2 国民收入如何分配给生产要素?3.3 什么决定了产品与服务需求?3.4 什么使产品与服务的供给和需求达到均衡?3.5 结论4.货币系统：它是什么? 如何起作用?4.1 什么是货币?4.2 银行在货币系统中的作用4.3 中央银行如何影响货币供给4.4 结论5.通货膨胀：起因、影响和社会成本5.1 货币数量论5.2 货币铸造税：从发行货币得到的收益5.……
改革开放以来，中国GDP年均增长达到9.5%。是世界上增长最快的国家，这个速度是同期世界经济年均增速的3倍。中产阶级和豪富阶层正在迅速形成，并有相当一部分人的理财观念从激进投资和财富快速积累阶段逐步向稳健保守投资、财务安全和综合理财方向发展，因而对能够提供客观、全面理财服务的理财师的要求迅猛增长，中国已经成为全球个人金融业务增长最快的国家之一。 随着中国经济的快速发展，中产阶级和豪富阶层等高净值群体正在迅速形成，并有相当一部分从激进投资和财富快速积累阶段逐步向稳健保守投资、财务安全和综合理财方向发展，因而对能够提供客观、全面理财服务的理财师的要求迅猛增长，而专业理财将成为中国最具发展潜力的金融业务之一。与理财服务需求不断看涨形成反差，中国理财规划服务从业人员太少，业务技能也较低。 理财规……
营业网点作为银行最基本的经营单元，对业务发展起着最基础、最重要的作用，是同业竞争能力的直接体现。随着社会的进步，经济的发展，客户对金融服务的要求越来越高，如何提高网点自身的服务品质、在竞争激烈的金融市场中脱颖而出，是各级银行管理人员不断探索的问题。 在目前的经济新常态下，既是一个好的时代，也是一个坏的时代。怨天尤人、因循守旧、抱残守缺，这就是最坏的时代，新常态就是挑战；有新视角、新思维和新变革，这就是最好的时代，新常态就是机遇。商业银行应直面变局，将新常态时期视为战略机遇期，颠覆传统理念，变革经营模式，主动作为。 另一方面，随着互联网金融的蓬勃发展，传统银行的营运管理、营销管理和客户服务都受到越来越大的冲击，要进一步维持竞争优势，传统银行必须全面认识信息技术变革带来的影响，加快营运和服务……
掌握金融学的基础知识以及家庭理财的基本概念，提升个人投资理财的实务水平，保证家庭财务安全，实现投资理财的保值和增值，实现党中央倡导的和谐社会、共同富裕的理念。
单元一、国际篇一、回顾与展望1.2017年全球经济回顾——概要2.2017年全球经济回顾——八大要点1)经济增长速度明显提高2)劳动市场持续改善3)物价水平温和上升4)国际贸易量价齐升5)国际直接投资仍然低迷6)全球债务水平继续上升7)金融市场动荡风险加大8)大宗商品市场中低价运行3.2018年世界经济形势与展望一、石油美元的终结与黄金回归1.石油美元的霸权终结，将开启人民币时代！2.原油期货小知识3.打破石油美元的霸权4.石油美元的深度解析5.石油美元体系在松动，石油人民币大有机会6.黄金的重要性7.现货黄金基础知识8.银行贵金属投资箴言二、美国贸易保护主义对中国出口的影响1.变化莫测的特朗普与中美贸易2.美国贸易战所采取的三个动作分析3.中美贸易战的结果三、美国减税对中国经济的影响1.美……
单元一、开篇语关于工作的几点思考1.课前问题——我能胜任什么样的工作？2.看电影、找定位——忙碌的助理3.课堂互动问答：1)老板米兰达第一次出现时问了第一助理几个问题？2)一口气安排了几件工作？3)米兰达在办公室向安蒂布置了几件工作？4)您能胜任这样的助理工作吗？4.结论：具有良好的职业素养和专业技能才能拥有理想的工作，享受美好的生活。单元二、工作态度与职场生存1.课中问题：如何在一个高速发展的行业，一家逆势成长的企业，一个激烈竞争的职场生存？2.三个关于企业生存的小故事与互动研讨1)乌鸦和野兔的故事2)火鸡和公牛的故事3)一只小鸟的故事3.故事的启示4.课中问题：你想做哪一种员工？ 5.看电影、想问题——杜拉拉的工作态度6.互动问答：你看到和学到了什么？7.职业态度的定义8.职业……
古往今来，谈判无处不在，无时不有，无所不包。遥望古代，刘邦在鸿门宴上刚柔相济，迫使项羽日后乌江自刎，开创了大汉的数百年伟业；刘备三顾茅庐，与诸葛亮隆中之对，谈出了三分天下有其一的江山；赵匡胤“杯酒释兵权”，以超强的智慧结束了地方割据局面，顺利实现了政权的交接。再看现代，大到国与国之间的政治、经济、军事、外交、科技、文化的相互往来，小到公司、企业之间的联系与合作，乃至兄弟姐妹之间遗产的分割，都离不开谈判。常言道：一言之辩重于九鼎之宝，三寸之舌胜过百万雄师。西方人曾把舌头、金钱、原子弹并提，称为“世界三大威力”；现在又把辩才、资金与网络同样作为“商海三大武器”，而谈判能力独冠三大武器之首，足见谈判的社会作用已被提到惊人的高度。 在谈判家族中，商务谈判扮演着越来越重要的角色，已成为现代市场活动中……
企业高层管理干部是企业发展的中坚力量。 他们的业务能力在很大程度上决定了企业未来的发展，影响着广大下属员工的工作方向和效率。他们也是企业管理的核心，高层强，管理强；高层弱，则管理弱。因此，增强高层管理干部的管理认知，构建使命感和文化认同并同步提升高层管理干部的业务水平显得尤为重要。 我们的培训项目，是从众多成功企业管理实践中总结而出，结合中国各行业特点和管理方法，能通过专业的、卓有成效的引导式、教练式培训方法，迅速提升现代企业职业经理人的管理才能，培养职业化的管理团队，提升企业管理效能。
有效授权是现代企业管理对管理者提出的必备技能之一。有效的授权能充分发挥下属的积极性和才能，提升团队运作效率和绩效水平。反之，无效授权则会浪费资源和时间，严重时更有可能引发风险和危机。 如何在管理中通过授权让他人做对、做好事情。 在传统的管理思维中，很多管理者仍然沉浸在“鞠躬尽瘁，死而后已”的所谓个人职责认知层面。 管理者必须清楚、准确地认识授权管理，理解为何授权及如何授权的问题，快速掌握授权前、中、后的方法和技巧，才能使管理者通过有效授权来提升管理的效益。
卓越领导力是当今各组织面临的一个至关重要的挑战。很多顶尖领导者在不到三年的时间内被迫离开他们的领导位置，即使他们在他们所喜爱的工作上曾经有过高效成功的纪录。全世界的公司都处于领导集团的交替危机中，它们都在努力发现和发展足够多的领导天才。 为什么找一个伟大的领导者如此之难？其中一个原因是一个个体的优秀领导技能可能无法转化到一个新的领导职位、新的公司或新的行业中。另一方面，在这个不断变化的商业环境与全球化市场中，需要把产品快速投放到市场中，同时又能为长期运作打造持续稳定的组织机构，所以今天的领导者面临着矛盾与竞争的优先次序的混淆，这一交织因素的介入也对当今领导者提出了新的要求。无论如何，今天领导力缺失的最大原因也许是我们并不确定什么是真正的卓越领导力，更不用说如何发展它了。 是什么成就了一个……
在中国经济增速减缓，进入到结构调整的关键时期，各行各业管理人员都特别面临着巨大的业务压力。 为了提高绩效，大多数的企业都把更多的资源投入到了业务人员的培训之中，但关键的基层、中层管理人员的成长和发展却往往被忽略。 今天企业中的大多数经理人缺乏本岗位所需要的专业的管理和业务技能的培训和学习，“无师自通、 自学成才”现象普遍存在！经理人缺乏最基本的职业化管理素质，不了解领导力的塑造，缺乏商务沟通的技能、不能有效掌握规范的管理流程和方法，特别是在以结果为导向的管理活动中不能正确处理任务和结果、职责于结果的关系，更缺乏高效执行的良好态度和工作习惯……。大多数企业已经在对待经理人管理能力的粗放态度上，让企业在无形中付出了高昂的管理成本，牺牲了数倍于实际业绩的绩效，浪费了企业大量的资源。 现代企业……
天天说创新，不是不想创新，但真的不知如何创新？ 创新能力真的是可以通过培训、训练得以提高吗？ 思维的工具真的能为员工所用吗？ 思维工具真的能帮助企业解决企业发展中的实际问题吗？
路线确定之后，起关键作用的就是干部。兵熊熊一个，将熊熊一窝。20%的干部承担企业80%的责任。以上无不说明管理者的重要性。管理者管理理念如何提升？管理者管理方法有哪些？管理者管理工具如何运用？管理者需要掌握哪些管理技能？管理者综合素质如何提升？作为一名优秀的管理者，这是必须关心并回答的问题。通过本课程，我们能够找到上述问题的答案。
为什么企业有很好的战略目标，却难以实现？ 为什么业绩目标制定之后，组织成员不能全力以赴地去执行？ 为什么有了明确的工作任务，但组织成员仍然不能有效地取得绩效成果？ 为什么组织内常出现低效、推诿而导致目标计划无法实现？ 为什么组织内部人员的个人素质很强，但团队的整体执行力却不强？ 为什么市场环境很好，企业却不能抓住机会实现快速发展？ 企业管理层的执行力，已经越来越被认为是企业目标能否实现的关键因素。有关执行力的课程越来越受重视，世界上优秀的企业已经把该课程列为每年的必修课程，通过不断强化目标管理、以结果为管理导向，以提升组织各级成员的执行力为抓手，来实现企业可持续发展的目标。
