近年来,随着我国社会经济的高速发展和科学技术的不断进步,小微企业在国民经济中的地位和作用出现了翻天覆地的变化,据统计,我国小微企业的数量已超过企业总数的96%,俨然已经与我国的大中型企业并驾齐驱,成为促进我国经济发展和社会进步的中坚力量。随看小微企业的重要性越来越突出,我国的商业银行逐渐把开发小微企业的金融业务作为其重要的战略选择,但小微企业本身风险较大,加上财务体制及相关信息披露体系落后,在目前小微金融体系不太成熟的情况下,商业银行如何管理小微企业的信贷风险是个难题。 本课程结合银行工作实际,如何全流程管理小微信贷业,尤其在贷前、贷后环节如何控制信货风险提出了方法策略以及应对措施,旨在提高信货人员有效识别风险、管理风险、防范风险化解风险的能力,全面提高小微信贷人员的业务素质和风险管理水平……
本课程主要讲述本人在多年研究实践中获得的成果——交易链金融,建立适应新的商业环境、产业环境、交易环境、金融环境的新型金融业务模式。课程主要内容包含以下几部分:1、传统金融服务维度及其局限性2、维度的局限带来风险管理的局限3、金融服务本质所要求的服务维度4、金融场景决定金融模式4、交易链金融的概念5、建立交易链金融业务模式的几个阶段6、交易链金融与工业4.0
1、投资前漏洞之一:没有看清合作方,搞清楚其真实意图,让表面现象所迷惑。漏洞之二:对产权状况不清,盲目投资。漏洞之三:掉入陷阱和不能识别猫腻;投资前消灭投资黑洞的DNA密码是什么?2、投资中漏洞之:是投资入股还是借款未分清?投资中消灭投资黑洞的DNA密码是什么?3、投资后漏洞之:纠缠不休,意气用事投资后消灭投资黑洞的DNA密码是什么?
每个企业在制订年度计划时,几乎各部门都会申请一些投资项目预算。其实,对一个企业来说,最大的现金流出并非日常的运营成本,而是由投资活动产生的资本性支出。然而,一个令人担忧的现象是,我们发现,许多老板在企业管理中,对于运营成本的控制比较严格,而对于投资项目的审批往往比较草率。近年来,随着经济增长趋缓,一些企业前些年经济过热时因过度投资而造成的弊端开始显现,中国经济开启了“消化过剩产能”和“去库存化”的艰难历程。 投资活动作为企业的换血机能,对于企业转型、产品升级换代和持续发展的影响不言而喻。投资决策对经营者最大的挑战在于,如何对众多的投资项目进行筛选甄别,根据企业战略将有限的资源投入到回报率最佳且风险可控的项目,这是每个企业经营者无法回避的责任。 融资活动作为企业的输血机能,对于保证企业现金……
每个企业在制订年度计划时,几乎各部门都会申请一些投资项目预算。其实,对一个企业来说,最大的现金流出并非日常的运营成本,而是由投资活动产生的资本性支出。然而,一个令人担忧的现象是,我们发现许多老板在企业管理中,对于运营成本的控制比较严格,而对于投资项目的审批往往比较草率。近年来,随着经济增长趋缓,一些企业前些年经济过热时因过度投资而造成的弊端开始显现,中国经济开启了“消化过剩产能”和“去库存化”的艰难历程。 投资活动作为一个企业的换血机能,对于企业转型、产品升级换代和持续发展的影响不言而喻。投资决策对经营者最大的挑战在于,如何对众多的投资项目进行筛选甄别,将有限的资源投入到回报率最佳且风险可控的项目,而财务总监作为企业的“守门员”和老板的决策参谋,如何运用自己的知识和专长为企业的投资决策提供……
融资活动作为企业的输血机能,对于保证企业现金流和财务状况的健康至关重要。如何在企业发展的不同阶段选择适合自己的融资渠道,寻求融资成本与风险之间的平衡,以最小的成本和可承受的风险为企业做大做强不断输入新鲜血液,也考验着每一位企业经营者的“财技”。“中小企业融资管理”培训课将同您一起,探讨上述问题的解决之道。
专题一:个人金融及理财相关知识1、负债业务时代2、资产业务时代3、中间业务时代4、什么是个人理财业务不正确理财的后果人生理财三部曲专题二:银行个人客户分析银行个人客户的分类如何让客户始终如一认同我们的服务什么原因阻碍客户的投资?案例解析演练专题三:金融产品及资产配置银行储蓄类产品银行柜台如何正确销售理财产品股票型、偏股型开放式基金国债、贵金属其他投资产品专题四:金融产品赢销及案例分析需求式、顾问式销售方略理财规划模板制作理财规划的五个步骤子女教育金案例养老规划案例专题五:标准服务五步法1、什么是个人理财标准服务?2、客户有哪些共同需求?3、客户期望值与客户满意4、优质客户服务准则案例分析演练5、迅速掌握创新营销技能步骤结束前:总结测验
一、什么是理财?1、理财的概念2、理财的目标3、理财的原则二、重要的理财理论1、货币时间价值理论复利的力量2、资产配置理论影响长期投资收益的各因素重要性比例进行大类资产的合理配置是关键!资产配置的优势简单的资产配置基础模型三、不同客户群体的理财需求1、参加工作不久的年轻人怎么理财?2、青年家庭怎么理财?3、中年中等收入家庭怎么理财?4、绝大多数人目前都在怎么做?四、理财——需要规划哪些方面?1、现金规划2、保险规划3、消费支出规划4、养老规划5、投资规划6、子女教育规划7、税收筹划8、财产分配与传承五、主要理财产品简介及比较分析(一)理财产品简介1、银行存款2、债券3、股票4、投资基金5、保险6、外汇产品7、信托产品8、黄金产品9、金融衍生品10、房地产投资11、其他投资产品(二)理财产品比……
一、企业现状(中、小)1)上市融资2)徘徊不前二、企业老总为什么要做家庭财富管理?1)企业破产2)企业兼并3)企业租赁三、企业老总财富的不安全性的表现形式a、国际百年公司的破产必然的原因b、国内公司破产案例四、企业发展今后要面临的几个问题a、长久发展-----财富管理要规范b、停滞不前—管理混乱、入不敷出五、企业如何能突破瓶颈得到发展1)国际的例子2)国内的例子六、规划为企业带来的好处1)成本减少2)税务合理3)规避风险4)抗压抗风险七、遗产税出台对企业家的财富的流失八、理财规划让家庭财富抵御企业风险a、知名富有人士拥有规划的案例b、没有规划的企业老总案例九、规划前的准备1)目标设定2)风险测试3)审视财务十、实施细则1)传统型产品2)私募资金3)信托产品4)其他产品十一、规划的有效期十二、……
一、回顾金融危机带来的灾难二、展望当今中国新政策三、为什么创新理财?1、解除误区一:理财=投资2、解除误区二:理财是有闲钱人的事3、通货膨胀对人们生活造成的影响四、什么是创新理财?A、理财的真正涵义B、理财观念的变迁C、投资与理财的区别五、如何创新理财?1、人的一生与收支曲线2、人生理财三步骤3、风险承受能力类型4、人生十大理财规划类型六、人生理财规划中投资产品的作用1、防范规避不测风险(企业、家庭)2、平衡当期与未来的收支3、追求品质生活的保障,选择增值产品4、合理避税提高财富效率七、遗产税的计算方式1、名人运用理财规划转移财产2、不同规划的同样一笔资金八、建造家庭财富安全金字塔1、家庭资产负债表作用2、家庭现金流量表作用九、理财案例A、白领人士如何积累子女教育金(一)家庭基本信息、生活目……
专题一:中国社会经济现象延迟退休新的养老政策即将出台改革开放经历四个阶段财产性收入专题二:厘清创新理财不会理财财富贬值无止境不会理财-富翁家庭财富难保全讨论:你为什么要参加这次理财讲座?你认为中国市场是否需要理财规划服务?风险承受能力测试专题三:正确投资策略中国和欧美理财收入相比影响长期投资收益的主要因素家庭资产负债表家庭收入支出表第一单元:保险第二单元:债券与基金关于投资产品债券关于投资产品基金第三单元:贵金属影响世界黄金价格的因素财产传承—留下点什么?如何传承?信托;保险;遗嘱;赠予第四单元:信托产品财产监护信托个人财产监护信托案例:债权人追债未如愿运用信托法维权第五单元:期货股指期货专题四:财富管理的价值链专题五:理财规划案例解析
第一模块:中国社会经济现象防止掉进无财产性收入陷阱新的养老政策即将出台改革开放经历四个阶段第二模块:厘清创新理财不会理财--财富贬值无止境不会理财--教育成才难保证不会理财—养老生活品质无保障创新理财的涵义第三模块:正确投资策略中国和欧美理财收入相比资产配置--合理投放选择适合自己的投资产品金字塔投资产品分析综合性的产品组合住房房产十年周期商业地产--商铺风险来自于哪里?案例:如何高收益筹集子女教育金投资实施方案利用商铺的投资形式:产权式”商铺案例高收益积累养老金第一方案:选择投资渠道---基金、黄金、信托等金融产品,。第二方案:选择民间信贷高利借出?第三方案:积累养老金的投资工具-商铺投资第四模块:投资项目优劣势分析商业性地产--商铺投资的种类投资商铺的注意事项当今商业性地产潜力与增值投资……
家庭财务规划是一个很容易被忽视的问题,对于现在多变的环境,许多人认为家庭财务规划是没有意义的行为。但正是这种误解的存在,使国内的的白领人士在自己的财务管理过程中经历着一个又一个投资失误和资金贬值的损失。学会制定家庭财务规划,不仅能使白领人士更加认清家庭的资金需要合理配置,而且更能使家庭的财富人生明确、清晰,投资更加有目标、避免损失,让家庭财务安全自由、生活平衡。 本课程深入浅出,不仅从理论的方面来阐述,而且从实际应用的角度来解析家庭财务规划这一主题,让学员在了解家庭财务规划的意义和方法的同时,更能够明白如何让自己的财富人生明确,脱离永远为钱而工作的现状,从而实现让其钱为自己工作的目的,真正实现财富自由。
白领人士家庭财富管理与资产规划 为什么学习本课程 在全球化时代,我们享受到了世界无疆界的无限商机,但同时也面对残酷的适者生存的竞争与挑战。诚然,在知识资讯时期,不管是企业和个人都应该注重财务管理和规划。如果个人财务管理不当就会直接牵连所经营的企业或者影响到家庭的生活质量。因此,提高财商能力,从个人来讲,解决的是财务安全自由;从家庭来讲,生活能够得到保障;从企业来讲,使其健康全面发展。总之,提高国人的理财智慧,树立正确的财富人生观,才能根绝大众受困于钱财的问题。
第一章:当今时代背景1、国际先进国家金融集团服务客户状况2、国内VIP客户的升级3、竞争激烈的银行市场现状第二章:了解客户的类型、特点和要求1、企业主的兴趣2、白领人士的偏好3、社会自由人的特征4、高净值人群的喜好5、附加值服务第三章:客户营销经理及理财专员1、拥有专业资格证书的途径2、持续学习提升专业能力方法(每年不少于40小时)3、对投资产品类型熟通的捷径4、专业技能及创新营销新意的来源第四章:提升客户专业服务1、与协会及社会组织联谊的形式2、创造客户需求的方法第五章:为企业老板及白领人士服务的策略1、引导客户全面规划的意识2、制定家庭理财规划的步骤(八个环节)1)保密承诺的范本2)搜集客户信息方法3)协同客户确立目标的技巧4)风险测试类型的表格5)如何审视财务状况并分析6)提出综合财务……
一、金融机构发展趋势二、什么是理财?1、理财误区2、理财的涵义3、理财和投资的区别三、新时期重要的理财理论1、货币时间价值理论复利的力量、名人名言、案例说明、2、资产配置理论和实操影响长期投资收益的各因素重要性比例资产配置中产品的分配比例大类资产的合理配置资产配置的优势简单的资产配置基础模型(图示)资产配置的基本路径1)理财的目标及实现步骤去哪里?在哪里?如何去?2)资产组合中包括哪几类资产3)寻找最佳的资产组合市场上有绝对好的产品吗?为什么?四、主要投资产品简介及比较分析1、投资产品简介银行存款外汇产品信托产品债券股票贵金属投资基金金融衍生品保险房地产投资个人外汇买卖其他投资产品2、对比产品的种类、功能、作用、利弊3、投资产品比较分析(图表演示)风险比较分析(可控、不可控)收益比较分析流动……
企业财务管理工作的好坏,直接决定着企业的成败。企业管理者经常要在竞争激烈而信息又不完整的条件下做出大量经营决策。这些决策既蕴含着大量机会,也充满了陷阱,对企业的财务价值影响重大。在本课程中,讲师通过沙盘模拟手段,生动演示了企业在现代市场经济条件下的现金流财务本质以及企业财务管理原理;以案例为基础,深入分析了企业经营管理活动中常见的财务机会和陷阱;课程内容以现金流价值为根本,既重理念提升,又强调实战,通过分组进行商场实战模拟,学员不仅学会读懂财务报表,更能学会在激烈的市场竞争中运用相关财务信息分析企业经营状况,设计、评估经营改进方案,成为具备较高财商的管理决策者。
本课程内容针对银行客户经理而设定。培训内容主要包括商业银行授信业务的操作风险与法律风险,包括六个方面,各项内容紧密结合商业银行授信业务需要,运用大量生动的案例剖析商业银行授信业务的操作风险与法律风险,深刻揭示银行授信业务操作风险关键点,有针对性提出系列防控建议。
红顶商人胡雪岩,以他超人的商业天赋和敏锐的商业嗅觉演绎了中国历史上富可敌国的传奇。而他起伏跌宕的一生和难以言说的宿命更为后人留下谜团。阜康钱庄的兴衰折射出晚清民族资本和外来资本的博弈,也是中国近代金融史上重要的事件。 阜康钱庄的崛起让胡雪岩富甲天下,称雄天下,而它的倒闭让胡雪岩的商业帝国瞬间坍塌。那么,阜康钱庄衰败的背后,蕴含着怎样的玄机?胡雪岩的悲剧是官商寻租权利的必然结果,还是列强染指中国金融货币战争的终结,是利益集团角逐的牺牲品,还是自身缺陷的哀歌?本课程将通过解读阜康钱庄的兴衰,结构胡雪岩独特的中国商道,同时反思对现代金融业的借鉴意义。以期以宏观的视角审视金融业发展面临的挑战,金融风险的防范和金融业的健康发展。
一.市场化状态下的利率决定方式供给与需求决定理论均衡利率水平的意义需求方的因素分析供给方的因素分析案例分析二.金融资产的估值方式现金流贴现估值模型债券价值的计算不同类型债券及其估值差异案例分析三.利率的风险结构系统性风险与非系统性风险市场风险及其量度违约风险与信用评级风险与利率的关系案例分析四.利率的期限结构典型的收益率曲线非典型的收益率曲线利率期限结构理论案例分析五.利率的流动性结构流动性及其金融学含义流动性与投资风险流动性与利率的关系案例分析六.主要货币市场工具及其定价货币市场工具的主要品种货币市场工具的特点货币市场工具的估值方法货币市场工具在金融机构运作中的重要性案例分析七.商业银行运作与利率市场化美国商业银行行业资产负债表分析从资产、负债和股东权益项目看利率的敏感性市场化环境中的中国……
优雅、智慧的女人是一道美丽的风景,而学会打理财富、经营家庭的女人,才能让优雅、美丽永远绽放。课程旨在让您全面了解财富原貌,掌握财富主动权,构建一个财富安全、持续增值的生活体系。
课程大纲《企业投融资管理》课程大纲课程大纲一、投资管理投资管理的程序(一)识别投资机会,产生投资计划(二)评估投资计划:估计项目的相关现金流和恰当的折现率。(三)投资管理的方法:净现值、内部报酬率、获利指数、回收期和投资收益率等。(四)选择最佳投资方案。案例1.某公司设备投资的管理。(一)比较净现值(NPV)(二)比较内涵报酬率(IRR)(三)比较获利指数(PI)(四)投资管理指标的比较1.贴现指标之间的比较—净现值与内涵报酬率的比较:对同一或彼此独立的投资方案评价的比较(2)对互斥投资方案评价的比较案例2.设有两个投资项目A和B,贴现指标之间的比较2.贴现指标之间的比较—净现值与获利指数比较案例3.五个投资项目按获利指数的大小排序,与限定投资总额进行比较,从中选出净现值总和最大的最优组合。……
第一部分绪论一、授信业务与民事法律行为1、授信的概念:2、授信业务范围:贷款、票据贴现、融资租赁、贸易融资、透支等表内业务;银行承兑汇票、信用证、保函、担保等表外业务。3、民事法律行为与意思表示4、授信业务与法律的关系对授信业务法律风险的认识1、本质是权利义务责任的关系2、掌握一般规律,解决特殊问题3、内部风险与外部风险4、可控风险与不可控风险第二部分授信业务的合同风险合同与契约精神合同的概念;合同是当事人之间的法律授信业务合同属性分析:借款合同担保合同授信协议书银行承兑协议贴现协议信用卡章程及领用合约等双务有偿、多方关系、格式条款案例1:授信协议书纠纷讨论题:银行未按照授信协议书发放贷款是否承担责任?何种责任?银行与客户订立借款合同后未发放贷款是否承担责任?何种责任?案例2:信用卡纠纷讨论……
第一部分:合同风险问题一、合同概述1.关于合同的概念2.契约精神与市场经济3.合同五项基本原则①平等原则②自由原则。③公平原则④诚实信用原则⑤公序良俗原则二、签订合同要点1.合同的订立与成立①合同主体②合同内容③合同形式④要约与承诺2.案例讨论:电脑公司的损失由谁承担?3.合同的成立与生效①一般规则与特别情形②合同无效的五种情形③合同效力待定的四种情形④可撤销可变更合同风险4.案例讨论:一份离婚协议三、合同履行中的风险防范1.合同抗辩权的问题处理2.关于合同解除的问题与处理3.合同违约问题的处理四、合同纠纷与合同诈骗罪1.合同诈骗的五种形式与对策2.案例分析:山寨局长案第二部分劳资风险问题构建和发展和谐稳定的劳动关系1.劳动合同和劳动关系2.案例分析:戴晓微PK“洋老板”3.劳动合同的形式与……
随着我国市场经济体制的不断完善,企业的经济行为越来越严格地受到法律的规范和约束。而随着企业经济活动的日益复杂化和全球经济一体化,市场竞争更加激烈,企业面临的市场环境发生了巨大变化,法律风险也越来越大。市场竞争在给企业带来发展机遇的同时,也带来了日益增多的风险。企业从设立到运行、从决策到管理方方面面都是在法律的框架下行动的。如果企业对于法律风险估计不足或处理不当,不仅会给企业带来经济上的损失,甚至会造成严重的法律后果。 因此,建立健全企业法律风险防范体系是企业参与市场竞争、实现企业经营目标的最基本要求,也是企业发展壮大、可持续发展的重要保障,而关于企业法律风险的研究,无论是国外的还是国内的。目前还处于起始研究阶段,本课程旨在向中国企业的传播法律风险意识,提高法律风险防范能力。
【课程大纲】:引子第一章企业高管要具备的财务战略思维-建立财务思维一、企业集团管理层的责任是什么?二、企业在运营层面如何挖掘价值的驱动因素?三、企业价值战略与财务管理的关系是什么?四、企业如何才能做到投资回报率最大化?五、企业财务运营管理的实质是什么?六、企业非财务高管应该掌握哪些财务工具?第二章透析企业财务报表发掘企业利润增长点-发掘企业利润第一节、新常态下如何把握企业的运作方向一、各部门工作经营报表中如何反映板块经营的结果?二、财务的语言如何架起区域各部门畅通无阻的通道?三、财务数据如何为各部门进行方向性指导性的贴心服务?第二节、认识大数据下公司财务管理信息的缩影一、资产负债表自身数据与利润模式有哪些钩稽关系呢?二、利润表自身数据与利润模式有哪些钩稽关系呢?三、现金流量表自身数据与利润模……
注册财务策划师CHFP课程,课程内容分为:基础和专业(二级三级)美国注册财务策划师RFP:课程内容:《银行理财》《保险理财》《基金理财》《经济学》《理财顾问个人核心竞争力》《税务筹划》《投资学》《美国税收》
【课程大纲】:引子(含案例)第一章房开企业财务分析要点与模型建立第一节房开企业财务分析方法与数据来源解析一、企业财务分析的方法与要点解析二、从会计核算数据源的获取与方式二、从辅助数据源的获取与方式第二节房开企业财务分析与模型设计方法一、趋势分析模型的设计与方法二、综合分析模型设计与方法三、财务分析模型与体系要点第三节房开企业财务模型中重要假设与确定一、企业收入的假设与确定要点二、营运资金的假设与确定要点三、资本性投资的假设与确定要点四、企业融资的假设与确定要点第四节房开企业财务模型的步骤与如何检测一、财务模型的结构设计与解析二、建立财务模型的步骤与解析三、财务模型的正确性与如何检验第二章房开企业财务指标比较分析法的运用与案例解析第一节房开企业核心指标分析与两家企业数据对比一、净资产收益率分析……
【课程大纲】:第一节互联网大数据时代的管理会计一、互联网大数据时代商业模式的创新实践二、管理会计发展及其面临的问题三、管理会计思维在大数据时代所遇到的问题四、管理会计在大数据下如何支持企业战略五、大数据下管理会计体系的构建第二节大数据与现金流和营运资本管理一、大数据技术支持集团现金流管理二、大数据与现金池三、大数据与集团现金管控四、大数据与营运资本管理第三节互联网大数据时代的成本管理一、现代企业成本管理的理论框架二、现代企业成本管理的方法及其挑战三、互联网大数据时代企业成管理的新变化四、互联网大数据时代企业成本管理操作建议案例:互联网大数据时代企业成本管理分享第四节大数据与战略性全面预算管理一、大数据对战略的支持二、大数据与EVA/WACC以及公司市值管理三、大数据与现金流优化四、大数据与精……
【课程大纲】:引子:集团企业财务共享中心建设优化第一章集团企业财务共享服务构建背景与要点分析一、共享服务是一种创新的管理模式二、财务共享服务的演变历程三、集团企业财务共享服务中心解决之道四、整体财务的组织管理模式与管理重点五、整体财务的组织管理模式与管理重点六、财务共享服务的总体流程与运行模式七、集团企业财务共享服务中心的组织模式八、集团企业财务共享中心与其他系统之间的关系九、集团企业财务共享中心的四大方面小结:集团企业推行财务共享服务中心的流程设计案例:香港*旅集团财务共享中心建设第二章集团企业财务集中核算与管理要点解析一、财务会计核算是企业的基本管理二、财务对企业日常经营活动参与程度越来越深三、财务管理将从事务性统计向战略型高度转化四、财务核算与企业经营活动的关系五、集团企业财务核算模式……